Disponibilidad Restringida

• Emisor: Montemar S.A.
• Fecha de la disposición: 18 de Agosto de 2009

MONTEMAR COMPAÑIA FINANCIERA S. A.Nombre del auditor firmante: Norberto Juan ManzinoAsociación profesional: Deloitte & Co. - CuyoInforme correspondiente al ejercicio finalizado el 30 de junio de 2009ESTADO DE SITUACION PATRIMONIALal 30 de junio de 2009(Presentado en forma comparativa con el ejercicio finalizadoel 30 de junio de 2008)(En miles de pesos)A C T I V O30/06/200930/06/2008A. Disponibilidades43.97628.671Efectivo8.9176.582Entidades financieras y corresponsales35.05922.089- Banco Central de la República Argentina26.26516.510- Otras del país8.7615.389- Del exterior33190B. Títulos públicos y privados (ANEXO A)7.9001.297Tenencias para operacionesde compra-venta o intermediación77107Títulos públicos sin cotización9781.190Instrumentos emitidos por Banco Centralde la República Argentina6.845-C. Préstamos (ANEXO B, C Y D)134.610120.673Al sector público no financiero153306Al sector financiero3322- Otras financiaciones a entidadesfinancieras locales3322Al sector privado no financieroy residentes en el exterior152.223130.514Documentos 10.5035.671Hipotecarios1.2821.684Prendarios38.37054.107Personales64.45536.280Tarjetas de crédito27.40927.254Otros47654Intereses, ajustes y diferenciasde cotización devengados a cobrar10.8686.263Cobros no aplicados(139)(214)Intereses documentados(1.001)(585)Previsiones(ANEXO J)(17.799)(10.169)D. Otros créditos por intermed. financiera19.95323.394Banco Central de la República Argentina738626Otros no comprendidos en las normasde clasificación de deudores (Nota 8.a.)19.73724.416Otros comprendidos en las normas declasificación de deudores (ANEXO B, C Y D)1.8781.442Previsiones(ANEXO J)(2.400)(3.090)E. Participación en otras sociedades452417Otras (ANEXO E)452417F. Créditos diversos4.7933.270Impuesto a la ganancia mínimapresunta- crédito fiscal (Nota 1.4.k)1.4541.473Otros (Nota 8.b)3.3391.797G. Bienes de uso (ANEXO F)6.6316.296H. Bienes diversos (ANEXO F)2.821781I. Bienes intangibles (ANEXO G) 650 19Gastos de organización y desarrollo 650 19J. Partidas pendientes de imputación14105TOTAL DEL ACTIVO221.800184.923P A S I V O30/06/200930/06/2008K. Depósitos ( ANEXOS H e I)182.056150.455Sector priv. no financ. y resid. en el exterior182.056150.455Cajas de ahorro11.58110.714Plazo fijo158.846125.565Cuentas de inversiones6.3498.148Otros (Nota 8.c)2.9584.007Intereses, ajustes y diferenciasde cotización devengados a pagar2.3222.021L. Otras obligaciones por intermediaciónfinanciera (ANEXO I )4.9395.297Otras (Nota 8.d)4.9395.297M. Obligaciones diversas7.5915.405Dividendos a pagar2828Honorarios479432Otras (Nota 8.e)7.0844.945N. Previsiones (ANEXO J) 80 80O. Partidas pendientes de imputación2615TOTAL DEL PASIVO194.692161.252PATRIMONIO NETO(según estado respectivo)27.10823.671TOTAL DEL PASIVO MÁS PATRIMONIO NETO221.800184.923Mario GonzálezContador GeneralOsvaldo Federico PaganoPresidente Gerente GeneralErnesto L. A. MorettiPor Comisión FiscalizadoraEl informe de fecha 18 de agosto de 2009 se extiende en documento aparte.Deloitte & Co. CuyoNorberto J. Manzino (Socio)Contador Público (U.B.A.) - Matrícula 4964 - C.P.C.E. de MendozaCUENTAS DE ORDEN30/06/200930/06/2008DEUDORAS112.177116.460Contingentes44.72058.801Garantías recibidas44.72058.801De control67.45757.659Créditos clasificadoscomo irrecuperables57.98044.204Otras9.47713.455ACREEDORAS112.177116.460Contingentes44.72058.801Cuentas contingentesacreedores por contra44.72058.801De control67.45757.659Cuentas de control acreedoras por contra67.45757.659Las notas 1 a 17 y anexos A, B, C, D, E, F, G, H, I, J, K, L y N forman parte integrante de estos estadosESTADO DE RESULTADOSCorrespondiente al ejercicio económico finalizadoel 30 de junio de 2009(Presentado en forma comparativa con el ejercicio económico finalizado el 30 de junio de 2008)(En miles de pesos)30/06/200930/06/2008A. Ingresos financieros62.26746.039Intereses por disponibilidades69133Intereses por préstamos al sector financiero20 71Intereses por documentos3.3091.670Intereses por préstamos hipotecarios614375Intereses por préstamos prendarios14.33214.175Intereses por préstamos de tarjetas de crédito3.7432.669Intereses por otros préstamos29.78018.120Resultado neto de títulos públicos y privados5.9116.427Resultado por préstamo garantizados-Decreto 1387/01912Diferencia de cotización de oroy moneda extranjera4.4712.385Otros9 2B. Egresos financieros30.86418.357Intereses por depósitos en caja de ahorro13599Intereses por depósitos a plazo fijo26.53215.144Intereses porpréstamos interfinancierosrecibidos (call recibidos)639 2Otros intereses31226Ajustes por Cláusulas C.E.R214Aporte al fondo de garantía de los depósitos360287Otros (nota 8.f)3.1652.585MARGEN BRUTO DE INTERMEDIACIÓNGANANCIA31.40327.682C. Cargo por incobrabilidad (ANEXO J)14.9169.079D. Ingresos por servicios18.02515.543Vinculados con operaciones activas8.4837.779Vinculados con operaciones pasivas762606Otras comisiones5585Otros (Nota 8.g)8.7257.073E. Egresos por servicios4.4274.794Comisiones4.4274.794F. Gastos de administración35.18029.007Gastos en personal17.13114.760Honorarios a directores y síndicos912877Otros honorarios 1.8121.305Propaganda y publicidad2.4692.511Impuestos1.075824Depreciación bienes de uso (ANEXO F)998849Amortizacióngastos de organización(ANEXO G) 125 1Otros gastos operativos (Nota 8.h)7.6065.503Otros3.0522.377(PÉRDIDA) - GANANCIA NETA POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA (5.095)345G. Utilidades diversas 10.6916.052Resultados por participaciones permanentes3522Intereses punitorios2.8671.699Créditos recuperadosy previsiones desafectadas4.4474.227Otras3.342104H. Pérdidas diversas1561.600Cargos por incobrabilidad de créditosdiversos y otras previsiones-99Amortización de diferencias porresoluciones judiciales -1.383Pago de diferencias por resolucionesjudiciales de amparos10439Depreciación y pérdidas por bienes diversos514Otras (Nota 8.i)4765RESULTADO NETO ANTES DEL IMPUESTOA LAS GANANCIAS- GANANCIA 5.4404.797I. Impuesto a las ganancias (Nota 1.4.k.)2.000 -RESULTADO NETO DEL EJERCICIO - GANANCIA3.4404.797Las notas 1 a 17 y anexos A, B, C, D, E, F, G, H, I, J, K, L y N forman parte integrante de estos estadosMONTEMAR COMPAÑIA FINANCIERA S.A.ESTADO DE EVOLUCION DEL PATRIMONIO NETOCorrespondiente al ejercicio económico finalizado el 30 de junio de 2009(Presentado en forma comparativa con el ejercicio económico finalizado el 30 de junio de 2008)(En miles de pesos)1. Saldos al comienzo del ejercicio8.5005.2269.94523.67121.2742. Resolución de la Asamblea de Accionistas de fecha31 de octubre de 2007:–Dividendos en efectivo de acciones ordinarias––––(840)–Dividendos en efectivo de acciones preferidas––––(1.560)3. Otros movimientos––(3)(3)–4. Ganancia del ejercicio, según estado de resultados––3.4403.4404.7975. Saldos al cierre del ejercicio8.5005.22613.38227.10823.671MONTEMAR COMPAÑÍA FINANCIERA S.A.ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO Y SUS EQUIVALENTESCorrespondiente al ejercicio económico finalizado el 30 de junio de 2009(Presentado en forma comparativa con el ejercicio económico finalizado el 30 de junio de 2008)(En miles de pesos)30/06/200930/06/2008Variaciones del efectivo y sus equivalentesEfectivo al inicio del ejercicio28.67127.005Efectivo al cierre del ejercicio50.821 28.671Aumento neto del efectivo22.1501.666Causas de la variaciones del efectivoActividades operativasCobros - (Pagos) netos por:–Títulos públicos y privados467312–Préstamos (23.669)(35.891)–al Sector financiero(10)(21)–al Sector público no financiero 153(89)–al Sector privado no financiero y residentes en el exterior(23.812) (35.781)–Otros créditos por intermediación financiera 7.1388.949–Depósitos27.01122.145–al Sector privado no financiero y residentes en el exterior27.01122.145 –Otras obligaciones por intermediación financiera(204)406–Otras(204)406Subtotal10.743(4.079)Cobros vinculados con ingresos por servicios18.02515.546Pagos vinculados con egresos por servicios (4.368)(4.794)Gastos de administración pagados (32.691)(26.595)Pago de gastos de organización y desarrollo (775)(19)Cobros netos por intereses punitorios 2.5781.545Diferencias por resoluciones judiciales pagadas (104)(126)Otros cobros vinculados con utilidades y pérdidas diversas 7.9124.188Cobros netos por otras actividades operativas 16.08817.984Pago del impuesto a la ganancia mínima presunta(369)(85) Flujo neto de efectivo generado por las actividades operativas17.0393.565Actividades de inversiónPagos netos por bienes de uso(1.155)(1.450)Pagos netos por bienes diversos(530)(364)Flujo neto de efectivo utilizado en las actividades de inversión(1.685)(1.814)Actividades de financiaciónPagos de dividendos–(2.379)Flujo neto de efectivo utilizado en las actividades de financiación–(2.379)Resultados financieros y por tenencia del efectivo y sus equivalentes(incluyendo intereses)6.7962.294Aumento neto del efectivo22.1501.666Las notas 1 a 17 y anexos A, B, C, D, E, F, G, H, I, J, K, L y N forman parte integrante de estos estados ANEXO AMONTEMAR COMPAÑÍA FINANCIERA S.A.DETALLE DE TITULOS PUBLICOS Y PRIVADOSal 30 de junio de 2009(Presentado en forma comparativa con el ejercicio económico finalizado el 30 de junio de 2008)(En miles de pesos)Títulos Públicos con cotizaciónTenencia para operaciones de compra-venta o intermediaciónDel País:Valores negociables vinculados con PBI 203545698334Bonos República Argentina con Descuento vto. 203340696--1Bonos del Gobierno Nacional Vto. 20120542622224005427525262Subtotal títulos públicos con cotización7777107Títulos Públicos sin cotizaciónDel País:Bonos del Gobierno Nacional Vto. 201305432-9781.190Subtotal títulos públicos sin cotización9781.190Instrumentos emitidos por el B.C.R.A.Letras del BCRA - Con cotización Cartera PropiaLetras del B.C.R.A. en pesos vto. 26/08/2009460192.9382.938-Letras del B.C.R.A. en pesos vto. 02/09/2009460213.9073.907-Subtotal instrumentos emitidos por el B.C.R.A.6.8456.845-Total Títulos Públicos7.9001.297Total Títulos Públicos y Privados 7.9001.297ANEXO BMONTEMAR COMPAÑÍA FINANCIERA S.A.CLASIFICACION DE LAS FINANCIACIONESPOR SITUACION Y GARANTIAS RECIBIDAS...