Disponibilidad Restringida

• Emisor: Montemar S.A.
• Fecha de la disposición: 28 de Junio de 2013

Nombre del Auditor firmante:José Bernabé OrtegaAsociación profesional:Deloitte Cuyo S.A.Informe correspondiente al ejercicio finalizado el 30 de junio de 2013ESTADO DE SITUACIÓN PATRIMONIALal 30 de junio de 2013(Presentado en forma comparativa con el ejercicio económico finalizado el 30 de junio de 2012)(En miles de pesos)A C T I V O30/06/201330/06/2012A. Disponibilidades76.55264.548Efectivo13.75414.425Entidades financieras y corresponsales62.79850.123- Banco Central de la República Argentina47.31039.228- Otras del país15.46510.832- Del exterior2363B. Títulos públicos y privados 76.68967.279Tenencias registradas a valor razonable de mercado (ANEXO A)9.3832.808Tenencias registradas a costo más rendimiento (ANEXO A)109326Instrumentos emitidos por Banco Central de la República Argentina (ANEXO A)67.47864.145Previsión por fluctuaciones de valuación (ANEXO J)(281)-C. Préstamos (ANEXO B, C Y D)231.671212.209Al sector público no financiero932Al sector financiero75- Otras financiaciones a entidades financieras locales75Al sector privado no financiero y residentes en el exterior255.258237.048Documentos 9.08010.238Hipotecarios2.1402.308Prendarios29.06627.219Personales149.094139.798Tarjetas de crédito37.80434.883Otros9.6703.868Intereses, ajustes y diferencias de cotización devengados a cobrar19.48520.064Cobros no aplicados(207)(184)Intereses documentados(874)(1.146)Previsiones(ANEXO J)(23.603)(24.876)D. Otros créditos por intermediación financiera3.0843.007Banco Central de la República Argentina1.4061.202Otros no comprendidos en las normas de clasificación de deudores4470Otros comprendidos en las normas de clasificación de deudores (ANEXO B, C Y D)2.2232.513Previsiones(ANEXO J)(589)(778)E. Participación en otras sociedades552564Otras (ANEXO E)552564F. Créditos diversos7.9868.950Deudores por ventas de bienes (ANEXO B, C Y D)-287Otros (Nota 8.a)7.9788.682Otros intereses y ajustes devengados a cobrar6460Previsiones (ANEXO J)(56)(79)G. Bienes de uso (ANEXO F)9.1318.842H. Bienes diversos (ANEXO F)11.3278.310I. Bienes intangibles (ANEXO G)3.9125.334Gastos de organización y desarrollo 3.912 5.334J. Partidas pendientes de imputación55 -TOTAL DEL ACTIVO420.959379.043P A S I V O30/06/201330/06/2012K. Depósitos ( ANEXOS H e I)350.611312.650Sector privado no financiero y residentes en el exterior350.611312.650Cajas de ahorro14.51414.369Plazo fijo319.627281.784Cuentas de inversiones6.3646.818Otros (Nota 8.b)6.3686.297Intereses, ajustes y diferencias de cotización devengados a pagar3.7383.382L. Otras obligaciones por intermediación financiera (ANEXO I )8.6796.966Otras (Nota 8.c)8.6796.966M. Obligaciones diversas13.67911.983Honorarios354602Otras (Nota 8.d)13.32511.381N. Previsiones (ANEXO J) 18 18O. Partidas pendientes de imputación 28 53TOTAL DEL PASIVO373.015331.670PATRIMONIO NETO (según estado respectivo)47.94447.373TOTAL DEL PASIVO MÁS PATRIMONIO NETO420.959379.043Mario GonzálezContador GeneralOsvaldo Federico PaganoPresidente Gerente GeneralErnesto L. A. MorettiPor Comisión FiscalizadoraEl informe de fecha 15 de agosto de 2013 se extiende en documento aparte.Deloitte Cuyo S.A.José B. Ortega (Socio)Contador Público (U.N.R.) - Matrícula 4233 - C.P.C.E. de MendozaCUENTAS DE ORDEN30/06/201330/06/2012DEUDORAS160.141143.540Contingentes35.71735.049Garantías recibidas35.71735.049De control124.424108.491Créditos clasificados como irrecuperables120.17998.896Otras4.2459.595ACREEDORAS160.141143.540Contingentes35.71735.049Cuentas contingentes acreedores por contra35.71735.049De control124.424108.491Cuentas de control acreedoras por contra124.424108.491Las notas 1 a 13 y anexos A a L y N forman parte integrante de estos estadosMario GonzálezContador GeneralOsvaldo Federico PaganoPresidente Gerente GeneralErnesto L. A. MorettiPor Comisión FiscalizadoraEl informe de fecha 15 de agosto de 2013 se extiende en documento aparte.Deloitte Cuyo S.A.José B. Ortega (Socio)Contador Público (U.N.R.) - Matrícula 4233 - C.P.C.E. de MendozaESTADO DE RESULTADOSCorrespondiente al ejerciciofinalizado el 30 de junio de 2013(Presentado en forma comparativa con el ejerciciofinalizado el 30 de junio de 2012)(En miles de pesos)30/06/201330/06/2012A. Ingresos financieros128.130117.049Intereses por documentos3.8394.478Intereses por préstamos hipotecarios1.0391.015Intereses por préstamos prendarios10.44411.316Intereses por préstamos de tarjetas de crédito5.5264.561Intereses por otros préstamos91.86984.666Resultado neto de títulos públicos y privados9.5827.287Resultado por préstamo garantizados- Decreto 1387/01 2 2Ajustes por Cláusulas C.E.R - 3Diferencia de cotización de oro y moneda extranjera5.8293.721B. Egresos financieros54.23845.153Intereses por depósitos en caja de ahorro120130Intereses por depósitos a plazo fijo44.84537.417Otros intereses4337Aporte al fondo de garantía de los depósitos833763Otros (nota 8.e)8.3976.806MARGEN BRUTO DE INTERMEDIACIÓN - GANANCIA73.89271.896C. Cargo por incobrabilidad (ANEXO J)23.62323.002D. Ingresos por servicios28.36424.221Vinculados con operaciones activas15.51912.684Vinculados con operaciones pasivas1.5741.276Otras comisiones1312Otros (Nota 8.f)11.25810.249E. Egresos por servicios9.6307.372Comisiones9.6307.372F. Gastos de administración84.90674.129Gastos en personal48.81640.791Honorarios a directores y síndicos1.1501.260Otros honorarios 2.4852.444Propaganda y publicidad4.8514.786Impuestos2.2701.732Depreciación bienes de uso (ANEXO F)1.1641.081Amortizacióngastos de organización (ANEXO G)3.1512.877Otros gastos operativos (Nota 8.g)13.29812.360Otros7.7216.798PÉRDIDA NETA POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA (15.903) (8.386)G. Utilidades diversas 17.60017.382Resultados por participaciones permanentes - 26Intereses punitorios5.8814.968Créditos recuperados y previsiones desafectadas10.1599.208Otras 1.5603.180H. Pérdidas diversas275314Resultados por participaciones permanentes12 -Intereses punitorios y cargos a favor del B.C.R.A.815Cargos por incobrabilidad de créditos diversos y otras previsiones - 39Pago de diferencias por resoluciones judiciales de amparos - 13Depreciación y pérdidas por bienes diversos (ANEXO F)156139Otras(Nota 8.h.)99108RESULTADO NETO ANTES DEL IMPUESTO A LAS GANANCIAS YA LA GANANCIA MÍNIMA PRESUNTA - GANANCIA 1.4228.682I. Impuesto a las ganancias y a la ganancia mínima presunta (Nota 1.4.k.) (850) (800)RESULTADO NETO DEL EJERCICIO - GANANCIA5727.882Las notas 1 a 13 y anexos A a L y N forman parte integrante de estos estadosMario GonzálezContador GeneralOsvaldo Federico PaganoPresidente Gerente GeneralErnesto L. A. MorettiPor Comisión FiscalizadoraEl informe de fecha 15 de agosto de 2013 se extiende en documento aparte.Deloitte Cuyo S.A.José B. Ortega (Socio)Contador Público (U.N.R.) - Matrícula 4233 - C.P.C.E. de MendozaMONTEMAR COMPAÑIA FINANCIERA S.A.ESTADO DE EVOLUCION DEL PATRIMONIO NETOCorrespondiente al ejercicio finalizado el 30 de junio de 2013(Presentado en forma comparativa con el ejercicio económico finalizado el 30 de junio de 2012)(En miles de pesos)RESERVA DE UTILIDADESCAPITALRESULTADOSTOTALTOTALMOVIMIENTOSSOCIALNO30/06/201330/06/2012RESERVARESERVAASIGNADOS(Nota 7)LEGALFACULTATIVA1 - Saldos al comienzo del ejercicio 8.50011.20527.66847.37339.4912 - Distribución de resultados no asignados aprobados por la Asamblea de Accionistas del 31 de octubre de 2012:-Reserva legal1.576(1.576)-Reserva facultativa10.000(10.000)3- Otros movimientos(1)(1)4- Ganancia neta del ejercicio, según estado de resultados5725727.8825 - Saldos al cierre del ejercicio8.50012.78110.00016.66347.94447.373Las notas 1 a 13 y anexos A a L y N forman parte integrante de estos estadosESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO Y SUS EQUIVALENTESCorrespondiente al ejercicio finalizado el 30 de junio de 2013(Presentado en forma comparativa con el ejercicio finalizado el 30 de junio de 2012)(En miles de pesos)30/06/201330/06/2012Variaciones del efectivo y sus equivalentes (1)Efectivo al inicio del ejercicio 92.433 97.126Efectivo al cierre del ejercicio 131.632 92.433Aumento / (Disminución) neta del efectivo 39.199 (4.693)Causas de la variaciones del efectivoActividades operativasCobros - (Pagos) netos por:- Títulos públicos y privados 19.772 (9.365)- Préstamos (33.658) (36.118)- al Sector financiero (4) 87 - al Sector público no financiero 25 15 - al Sector privado no financiero y residentes en el exterior (33.679) (36.220)- Otros créditos por intermediación financiera 112 (429)- Depósitos 31.562 24.185- al Sector privado no financiero y residentes en el exterior 31.562 24.185 - Otras obligaciones por intermediación financiera 1.713 (601)- Otras 1.713 (601)Subtotal 19.501 (22.328)Cobros vinculados con ingresos por servicios 28.364 24.221Pagos vinculados con egresos por servicios (9.630) (7.372)Gastos de administración pagados (76.398) (66.919)Pago de gastos de organización y desarrollo (1.728) (3.781)Cobros netos por intereses punitorios 5.491 4.631Diferencias por resoluciones judiciales pagadas - (13)Otros cobros vinculados con utilidades y pérdidas diversas 11.590 10.122Cobros netos por otras actividades operativas 58.027 59.374Pago del impuesto a las ganancias - (6.506)Flujo neto de efectivo generado por / (utilizado en) las actividades operativas 35.217 (8.571)Actividades de inversiónPagos netos por bienes de uso (1.453) (1.428)(Pagos) - Cobros netos por bienes diversos (2.631) 111Flujo neto de efectivo utilizado en las actividades de inversión (4.084) (1.317)Resultados financieros y por tenencia del efectivo y sus equivalentes (incluyendo intereses) 8.066 5.195Aumento / (Disminución) neta del efectivo 39.199 (4.693)(1) Ver Nota 10.Las notas 1 a 13 y anexos A a L y N forman parte integrante de estos estadosMario GonzálezContador GeneralOsvaldo Federico PaganoPresidente Gerente GeneralErnesto L. A. MorettiPor Comisión FiscalizadoraEl informe de fecha 15 de agosto de 2013 se extiende en documento aparte.Deloitte Cuyo S.A.José B. Ortega (Socio)Contador Público (U.N.R.) - Matrícula 4233 - C.P.C.E. de MendozaNOTAS A LOS ESTADOS...