Circular N° A7944 del Banco Central de la República de Argentina, 11-01-2024

• Fecha: 11 Enero 2024
• Número de circular: A7944
• Materia: RUNOR

COMUNICACIÓN “A” 7944

11/01/2024

A LAS ENTIDADES FINANCIERAS,

A LAS CAJAS DE CRÉDITO COOPERATIVAS (LEY 26.173),

A LOS FIDUCIARIOS DE FIDEICOMISOS FINANCIEROS COMPRENDIDOS EN LA LEY DE EN-

TIDADES FINANCIERAS,

A LOS ADMINISTRADORES DE CARTERAS CREDITICIAS DE EX-ENTIDADES FINANCIERAS,

A LOS REPRESENTANTES DE ENTIDADES FINANCIERAS DEL EXTERIOR NO AUTORIZA-

DAS PARA OPERAR EN EL PAÍS,

A LOS OPERADORES DE CAMBIO,

A LAS SOCIEDADES DE GARANTÍA RECÍPROCA,

A LAS FONDOS DE GARANTÍA DE CARÁCTER PÚBLICO,

A LAS EMPRESAS NO FINANCIERAS EMISORAS DE TARJETAS DE CRÉDITO,

A LAS EMPRESAS NO FINANCIERAS EMISORAS DE TARJETAS DE COMPRA,

A LOS OTROS PROVEEDORES NO FINANCIEROS DE CRÉDITO,

A LAS CÁMARAS ELECTRÓNICAS DE COMPENSACIÓN,

A LAS REDES DE CAJEROS AUTOMÁTICOS,

A LOS PROVEEDORES DE SERVICIOS DE PAGO,

A LOS PROVEEDORES DE SERVICIOS DE PAGO QUE OFRECEN CUENTAS DE PAGO,

A LOS PROVEEDORES DE SERVICIOS DE CRÉDITOS ENTRE PARTICULARES A TRAVÉS DE

PLATAFORMAS,

A LAS INFRAESTRUCTURAS DEL MERCADO FINANCIERO,

A LAS TRANSPORTADORAS DE VALORES,

A LAS REDES DE TRANSFERENCIAS ELECTRÓNICAS DE FONDOS,

A LOS PROVEEDORES DE SERVICIOS DE PAGO QUE CUMPLEN LA FUNCIÓN DE

INICIACIÓN,

A LOS ADMINISTRADORES DE ESQUEMAS DE PAGO DE TRANSFERENCIAS ELECTRÓNICAS

DE FONDOS:

Ref.: Circular

RUNOR 1-1824:

Régimen disciplinario a cargo del Banco Central

de la República Argentina (Leyes 21.526 y 25.065)

y tramitación de sumarios cambiarios (Ley

19.359). Texto ordenado.

___________________________________________________________________________

Nos dirigimos a Uds. para comunicarles que esta Institución adoptó la resolución que,

en su parte pertinente, dispone:

“- Establecer el valor de la Unidad Sancionatoria para todo el Año 2024 en la suma de $ 1.700.000

(pesos un millón setecientos mil).”

Al respecto, les hacemos llegar el texto ordenado de las normas sobre “Régimen disci-

plinario a cargo del Banco Central de la República Argentina (Leyes 21.526 y 25.065) y tramitación

de sumarios cambiarios (Ley 19.359)” que contempla las normas sobre “Régimen disciplinario a

cargo del Banco Central de la República Argentina, Leyes 21.526 y 25.065 y sus modificatorias”, y

-2-

las disposiciones vigentes de las Comunicaciones “A” 7700 y 7710 y el mencionado nuevo valor de

la Unidad Sancionatoria.

Además, les destacamos que se han actualizado algunas denominaciones de textos

ordenados contemplados en la Sección 10.

Asimismo, y con motivo del cambio de denominación del texto ordenado mencionado

en el párrafo precedente, les hacemos llegar las hojas que, en reemplazo de las oportunamente

provistas, corresponde incorporar en las normas sobre “Efectivo mínimo”, “Financiamiento al sector

público no financiero”, “Gestión crediticia”, “Operaciones al contado a liquidar y a término, pases,

cauciones, otros derivados y con fondos comunes de inversión”, “Previsiones mínimas por riesgo de

incobrabilidad”, “Protección de los usuarios de servicios financieros” y “Veracidad de las registracio-

nes contables”.

Por último, se recuerda que en la página de esta Institución www.bcra.gob.ar, acce-

diendo a “Sistema Financiero – MARCO LEGAL Y NORMATIVO – Ordenamientos y resúmenes –

Textos ordenados de normativa general”, se encontrarán las modificaciones realizadas con textos

resaltados en caracteres especiales (tachado y negrita). Saludamos a Uds. atentamente.

Saludamos a Uds. atentamente.

BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA

Darío C. Stefanelli

Rubén D. Narduzzi

Gerente Principal de Emisión y

Aplicaciones Normativas

Gerente Principal de

Asuntos Contenciosos

ANEXO

- Índice -

Sección 1. Procedimiento para el trámite de sumarios.

Sección 2. Sumarios Financieros. Instancia de resolución. Sanciones.

Sección 3. Pago de las sanciones de multa.

Sección 4. Sumarios Financieros. Publicidad de las resoluciones.

Sección 5. Sumarios Financieros. Vías recursivas.

Sección 6. Sumarios y sanciones a las entidades financieras emisoras y a los emisores no finan-

cieros de tarjetas de crédito.

Sección 7. Sistema de Notificación Electrónica (SNE).

Sección 8. Régimen Penal Cambiario - Medidas precautorias

Sección 9. Sumarios Financieros. Otras disposiciones.

Sección 10. Sumarios Financieros. Catálogo de infracciones.

Tabla de correlaciones.

B.C.R.A.

TEXTO ORDENADO DE LAS NORMAS SOBRE

“RÉGIMEN DISCIPLINARIO A CARGO DEL BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA

ARGENTINA (LEYES 21.526 Y 25.065) Y TRAMITACIÓN DE SUMARIOS CAMBIA-

RIOS (LEY 19.359)"

Versión: 2a.

COMUNICACIÓN “A” 7944

Vigencia:

12/01/2024

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