Circular N° A5612 del Banco Central de la República de Argentina, 05-08-2014

• Número de circular: A5612
• Fecha: 05 Agosto 2014
• Materia: RUNOR,OPASI

"2014 - AÑO DE HOMENAJE AL ALMIRANTE GUILLERMO BROWN, EN EL BICENTENARIO DEL COMBATE NAVAL DE MONTEVIDEO"

COMUNICACIÓN “A” 5612 05/08/2014

A LAS ENTIDADES FINANCIERAS,

A LAS CASAS, AGENCIAS, OFICINAS Y CORREDORES DE CAMBIO,

A LOS REPRESENTANTES DE ENTIDADES FINANCIERAS DEL EXTERIOR NO AUTORIZADAS

A OPERAR EN EL PAÍS,

A LAS CAJAS DE CRÉDITO COOPERATIVAS (LEY 26.173):

Ref.: Circular

RUNOR 1 - 1083

OPASI 2 - 461

Prevención del lavado de activos, del finan-

ciamiento del terrorismo y otras actividades

ilícitas. Procedimientos complementarios de

debida diligencia del cliente

.

____________________________________________________________

Nos dirigimos a Uds. para comunicarles que esta Institución adoptó la siguiente resolu-

ción:

“1. Incorporar como punto 1.1.1. de la Sección 1. de las normas sobre “Prevención del lavado de

activos, del financiamiento del terrorismo y otras actividades ilícitas”, lo siguiente:

“1.1.1. Aspectos complementarios de la debida diligencia del cliente.

Los sujetos obligados deberán observar lo siguiente:

- Ante la falta de documentación o la existencia de dudas y/o por la detección de irregu-

laridades respecto de la veracidad, precisión, coherencia o integridad de la documen-

tación aportada, o por haberse detectado situaciones que se apartan del perfil de

cliente, determinadas de conformidad con la normativa vigente, el sujeto obligado de-

berá requerir mayor información y/o documentación, indicándole al cliente la obliga-

ción de cumplimentar la misma.

- El Manual de Procedimientos de Prevención del Lavado de Activos y del Financia-

miento del Terrorismo deberá incluir procesos detallados para la iniciación y disconti-

nuidad operativa de los clientes conforme lo aquí establecido.

1.1.1.1. Nuevos clientes.

Bajo ninguna circunstancia se podrá dar curso a relaciones con nuevos clientes

hasta tanto no estén debidamente cumplidas las disposiciones de la normativa

vigente referidas a la identificación y conocimiento del cliente y de gestión de

riesgos.

1.1.1.2. Clientes actuales.