El Banco Central inspeccionará a fintech que operan criptomonedas

La lupa oficial se posa sobre las Fintech que ofrecen comprar criptomonedas y operan créditos.

El Banco Central (BCRA) inició una serie de inspecciones a un grupo de empresas que combinan finanzas con tecnología (fintech) que, según detectó, se ofrecen como vínculo para financiar proyectos de inversión utilizando criptoactivos como canalizador del ahorro.

La entidad reguladora del sistema anunció mediante un comunicado que, de esta manera, intentará determinar "si están realizando intermediación financiera no autorizada".

"La ley de Entidades Financieras delega en el Banco Central la potestad de requerir información cuando existe la sospecha de que una persona o empresa está realizando tareas de intermediación financiera y, de corresponder, disponer el cese inmediato y definitivo de la actividad y aplicar sanciones ", detalló el organismo en dicho comunicado.

Las inspecciones alcanzaran a nueve empresas de este tipo, que realizan captación de depósitos para convertirlos en criptoactivos, en particular criptomonedas, que "luego son aplicados al financiamiento tanto de inversiones como de consumo, ofreciendo una retribución".

"Si las investigaciones determinan indicios de intermediación financiera sin autorización, el BCRA realizará las correspondientes denuncias penales en los términos del artículo 310 del Código Penal", advirtió.

Es el que establece que "serán reprimidos con prisión de uno (1) a cuatro (4) años, multa de dos (2) a seis (6) veces el valor de las operaciones e inhabilitación de hasta seis (6) años, los empleados y funcionarios de instituciones financieras y de aquellas que operen en el mercado de valores que insertando datos falsos o mencionando hechos inexistentes, documentaren contablemente una operación crediticia activa o pasiva o de negociación...