MULTIFINANZAS COMPAÑIA FINANCIERA S.A.

• Fecha de disposición: 19 Marzo 2012
• Fecha de publicación: 19 Marzo 2012
• Sección: Tercera Sección - Contrataciones

ESTADOS CONTABLES INTERMEDIOS AL 31 DE DICIEMBRE DE 2011

Entidad: MULTIFINANZAS COMPAÑIA FINANCIERA S.A.

Domicilio Legal: Sarmiento Nº 448 – BUENOS AIRES.

Forma Legal: SOCIEDAD ANONIMA.

Fecha en que se cumple el plazo de duración de la Sociedad: 10 DE MAYO DE 2078.

Inscripto en el Registro Público de Comercio: Nº 7.461 – LIBRO 20 – FOLIO 335 – AÑO 1978

Dirección Provincial de Personas Jurídicas: Reforma de Estatutos y Aumento de Capital: Matrícula 1.905

Legajo 6/16.469 – Fecha_ 06.12.96.-

Inspección General de Justicia: Aumento de Capital; Reordenamiento de Estatuto; Modificación de Estatuto y Cambio de Jurisdicción – Inscripto bajo el Nº 7414 del Libro 2, Tomo de Sociedades por Acciones

-Escritura 230.-

Período comprendido por los Estados Contables: Del 1 de Enero al 31 de Diciembre de 2011.

Ejercicio Nº: 34

Código B.C.R.A.: 45072 – 3218 – 011 - 6

Reseña Informativa al 31 de Diciembre de 2011

(cifras expresadas en miles de pesos)

Multifinanzas Compañía Financiera S.A. tiene por objeto principal la intermediación habitual entre la oferta y la demanda de dinero y recursos financieros en general, conforme con los términos establecidos por la Ley de Entidades Financieras Nro. 21.526 y modificatorias, a fin de atender las necesidades del comercio, la industria, servicios y demás actividades que no le estén expresamente prohibidas por el Banco Central de la República Argentina.

La estrategia de negocios de Multifinanzas Compañía Financiera S.A. se basa en incrementar las actividades de financiación a PyMES mediante el descuento de valores, y la pre y post financiación de exportaciones. Subsidiariamente se continúa operando en cambios y operaciones con títulos públicos.

El crecimiento proyectado en materia crediticia se encuentra basado en una mayor penetración en el mercado, obtenido por la gestión de nuestros oficiales.

A lo largo del presente ejercicio, se ha producido una disminución en la cartera crediticia de $ miles 6.381 (neto de previsiones), que es el efecto neto principalmente a una disminución en la operatoria de descuentos de documentos y prefinanciación de exportaciones, en el presente ejercicio Multifinanzas Cia Fciera SA, ha realizado compra de cartera de crédito y ha comenzado la operatoria de otorgamiento de créditos mediante la modalidad de código descuento. Y adicionalmente se informa que hay un aumento del pasivo de la sociedad corresponde a un aumento en los depósitos y a un aumento de los montos a pagar por compras al contado.

ESTRUCTURA PATRIMONIAL

(cifras en miles de $)

31/12/201131/12/2010Activo corriente 150.741123.308Activo no corriente 299344Activo151.040123.652Pasivo corriente 133.206103.948Pasivo no corriente 4.2444.736Pasivo137.450108.684Patrimonio neto13.59014.968Total151.040123.652

ESTRUCTURA DE RESULTADOS

(cifras en miles de $)

31/12/201131/12/2010Resultado operativo ordinario 7.1885.797Resultados financieros (962)(1.718)Otros ingresos y egresos(9.097)(5.092)Resultado neto ordinario(947)2.423Impuesto a las ganancias-.-(700)Resultado neto (Ganancia)(947)1.723

INDICES

31/12/201131/12/2010Liquidez 1,1321,186Endeudamiento 10,1148,087Inmovilización del capital0,0220,026

Las perspectivas para el siguiente ejercicio, se basan principalmente en el Plan de Negocios y Proyecciones presentando al B.C.R.A., establecido en incrementar las actividades de financiación a PyMES mediante la asignación de créditos de las líneas mencionadas anteriormente.

Ciudad Autónoma de Buenos Aires, 17 de febrero de 2012.

Nombre del Auditor Firmante:Elias PolonskyAsociación Profesional:Villagarcía & Asociados S.R.L.Informe correspondiente al ejercicio finalizado el 31 de Diciembre de 2011

ESTADO DE SITUACION PATRIMONIAL

Correspondiente al ejercicio iniciado el 1º de Enero de 2011 y finalizado

el 31 de Diciembre de 2011, presentados en forma comparativa al 31 de Diciembre de 2010

(cifras expresadas en miles de pesos)

ACTIVOPeríodo 2Período 1A. Disponibilidades73.81559.950- Efectivo24.0168.384- Bancos y Corresponsales49.79951.566BCRA42.00930.143Otros del Pais912559Del Exterior6.87820.864B. Títulos Públicos y Privados (Anexo “A”)14.1876.551- Tenencia registradas a valor razonable de mercado.14.1876.551C. Préstamos (Anexos “B”, “C” y “D”)49.70056.081- Al Sector Financiero00- Al Sector Privado no fciero. y residentes en el exterior50.22756.843Documentos25.54327.312Personales1.96187Otros (Nota IX.1)24.56729.539- Intereses y Dif. Cotiz. Deveng. A cobrar1.295733- Intereses Documentados(3.139)(828)- Previsiones (Anexo “J”)(527)(762)D. Otros créditos por intermediación financiera10.65743- Montos a cobrar por ventas contado a liquidar y a término00- Especies a recibir compras al contado10.65442- Otros Comprendidos en las Normas de Clasificación de Deudores. (Anexos “B”, “C” y “D”)31G. Créditos diversos2.382683- Otros (Nota “IX.2”)2.382683H. Bienes de uso (Anexo “F”)299344J. Partidas pendientes de Imputación00TOTAL DEL ACTIVO151.040123.652

Nota: Las notas I a XV y los anexos A, B, C, D, F, H, I, J, K, L y N, son parte de este Estado.

ESTADO DE SITUACION PATRIMONIAL

Correspondiente al ejercicio iniciado el 1º de Enero de 2011 y finalizado

el 31 de Diciembre de 2011, presentados en forma comparativa al 31 de Diciembre de 2010

(cifras expresadas en miles de pesos)

PASIVOPeríodo 2Período 1L. Depósitos (Anexos “H”, “I”)106.90891.495- Sector Público no Financiero00- Sector Privado no Financiero y residentes en el exterior106.90891.495Caja de Ahorros y Ctas. Ctes. Esp.25.64326.207Plazo Fijo80.08464.067Otros758685Intereses y Dif. De Cotiz. Deveng. A pagar423536M. Otras obligaciones por intermediación financiera26.29812.453- Montos a pagar por compras al contado16.2425.143- Especies a entregar por ventas contado a liquidar y a término00- Otras (Anexo “I” y Nota “IX.3)10.0567.310N. Obligaciones Diversas1.7332.260- Otros (Nota “IX.4”)1.7332.260O. Obligaciones Negociables Subordinadas (Anexo “I”)2.5112.476TOTAL DEL PASIVO137.450108.684PATRIMONIO NETO13.59014.968TOTAL PASIVO MAS PATRIMONIO NETO151.040123.652

Nota: Las notas I a XV y los anexos A, B, C, D, F, H, I, J, K, L y N, son parte de este Estado.

ESTADO DE RESULTADOS

Correspondiente al ejercicio iniciado el 1º de Enero de 2011 y finalizado el

31 de Diciembre de 2011, presentados en forma comparativa al 31 de Diciembre de 2010

(cifras expresadas en miles de pesos)

RESULTADOSPeríodo 2Período 1A. Ingresos Financieros15.78614.257- Intereses por Préstamos al Sector Financiero4964- Intereses por documentos5.9397.215- Intereses por otros Préstamos20016- Resultado Neto Títulos Públicos9621.718- Por otros Créditos por Intermediación Financiera.7120- Diferencia de cotización de oro y ME2.4223.365- Otros5.5021.879B. Egresos Financieros7.4406.492- Intereses por depósitos en cajas de ahorro86- Intereses por depósitos en plazo fijo4.2154.141- Otros Intereses424582- Intereses por obligaciones subordinadas1970- Intereses por otras financ de entidades financieras1.29626- Intereses por otras financiaciones de Ent. Financieras0534- Aporte al fondo de Garantías186141- Otros1.1141.062MARGEN BRUTO DE INTERMEDIACION8.3467.765C. Cargo por incobrabilidad196250D. Ingresos por servicios3.6546.608- Vinculados con operaciones activas2.5405.887- Otros(Nota “IX.5”)1.114721E. Egresos por servicios1.4071.270- Comisiones1.4071.270F. Resultado Monetario por Intermediación Financiera00G. Gastos de Administración11.64410.560- Gastos en personal6.8245.444- Honorarios a Directores y Síndicos1.5301.484- Otros Honorarios741653- Propaganda y Publicidad4856- Impuestos518395- Otros gastos operativos1.5921.601- Depreciación Bienes de Uso149140- Otros242787H. Resultado Monetario por Egresos Operativos00RESULTADO NETO POR INTERMEDIACION FINANCIERA(1.247)2.293I. Utilidades diversas366299- Créditos recuperados y previsiones desafectadas282281- Otros (Nota “IX.6”)8418J. Pérdidas diversas66169- Cargo por incobrabilidad créditos Diversos1- Otros (Nota “IX.7”)66168K. Resultado Monetario por Otras Operaciones00RESULTADO NETO ANTES DEL IMP. A LAS GANANCIAS(947)2.423L. Impuesto a las Ganancias0700RESULTADO NETO DEL EJERCICIO(947)1.723

Nota: Las notas I a XV y los anexos A, B, C, D, F, H, I, J, K, L y N, son parte de este Estado.

CUENTAS DE ORDEN

Correspondiente al ejercicio iniciado el 1º de Enero de 2011 y finalizado

el 31 de Diciembre de 2011, presentados en forma comparativa al 31 de Diciembre de 2010

(cifras expresadas en miles de pesos)

CUENTAS DE ORDENPeríodo 2Período 1TOTAL DEUDORAS237.495196.408Contingentes148.793133.801- Otros comprendidos en normas de clasif. deudores.1.0700- Garantías recibidas144.040130.118- Cuentas contingente deudoras por contragarantía3.6833.683De Control88.70262.607- Deudores clasificados irrecuperables1641.970- Otras (Nota “IX.8”)88.53860.637TOTAL ACREEDORAS237.495196.408Contingentes148.793133.801- Cuentas contingentes acreedoras por el contrario148.793133.801De Control88.70262.607- Cuentas de control acreedoras por el contrario88.70262.607

Nota: Las notas I a XV y los anexos A, B, C, D, F, H, I, J, K, L y N, son parte de este Estado.

ESTADO DE EVOLUCION DEL PATRIMONIO NETO

Correspondiente al ejercicio iniciado el 1º de Enero de 2011 y finalizado el 31 de Diciembre de 2011, presentados en forma comparativa al 31 de Diciembre de 2010

(cifras expresadas en miles de pesos)

MovimientosCapital SocialAjustes al Patri-monioReserva de

utilidadesDif. val. No RealRtdo. No AsigTotalLegalOtrasPeríodo 2Período 1Saldo al comienzo del Ejercicio5.0005.2681.2171.4575121.51414.96813.446Ajuste de Rtdos. Ej. Anteriores(435)(435)(209)Subtotal5.0005.2681.2171.4575121.07914.53313.237Distribución de resultados no asignados por Asamblea 27/04/11- Reserva Legal304(304)- Otras1.214(1.214)Otros movimientos448Resultado Neto del ejercicio(947)(947)1.723Saldo al cierre del período5.0005.2681.5212.671512(1.382)13.59014.968

Nota: Las notas I a XV y los anexos A, B, C, D, F, H, I, J, K, L y N, son parte de este Estado.

ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO Y SUS EQUIVALENTES

Correspondiente al ejercicio iniciado el 1º de Enero de...