Montemar2005

• Fecha de la disposición: 28 de Septiembre de 2005

MONTEMAR COMPAÑIA FINANCIERA S. A. Nombre del auditor firmante: José Bernabé OrtegaAsociación profesional: Deloitte & Co. - CuyoInforme correspondiente al ejercicio finalizado el 30 de junio de 2005ESTADOS DE SITUACION PATRIMONIALal 30 de junio de 2005(Presentado en forma comparativa con el ejercicio finalizadoel 30 de junio de 2004)(En miles de pesos)A C T I V O30/6/200530/6/2004A. Disponibilidades14.21215.816Efectivo3.9324.630Bancos y corresponsales10.28011.186B. Títulos Públicos y Privados (Anexo "A")4.3943.716Tenencias en cuentas de inversión3.3343.556Tenencias para operaciones decompra-venta o intermediación6312Títulos públicos sin cotización148Instrumentos emitidos por BancoCentral de la República Argentina997C. Préstamos49.61030.820Al sector público no financiero4711.445Al sector financiero23Al sector privado no financiero51.84331.658Documentos1.058647Hipotecarios272233Prendarios16.7367.192Personales19.42711.239Tarjetas de crédito12.93111.587Intereses, ajustes y diferenciasde cotización devengados a cobrar1.559870Cobros no aplicados(47)(70)Intereses documentados(93)(40)Previsiones (ANEXO J)(2.706)(2.286)D. Otros créditos por interm. financiera4.6962.901Banco Central de la República Argentina817474Montos a cobrar por venta al contadoa liquidar28Otros no comprendidos en las normas declasificación deudores (Nota 1.3.)3.6282.311Otros comprendidos en las normasde clasificación de deudores290109Previsiones (Anexo J)(39)(21)E. Participación en otras sociedades359309Otras (ANEXO E)359309F. Créditos diversos1.4211.750Imp. a la ganancia mínima presuntacrédito fiscal (Nota 2.3.k)516350Otros (Nota 11 a.)9051.400G. Bienes de uso (ANEXO "F")4.7074.772H. Bienes diversos (ANEXO "F")408424I. Bienes intangibles (ANEXO G)4.4015.312Gastos de organización y desarrollo 4.4015.312J. Partidas pendientes de imputación295TOTAL DEL ACTIVO84.23765.825P A S I V O30/6/200530/6/2004K. Depósitos (ANEXOS H e I)65.02551.060Sector priv. no financ. y resid. en el exterior65.02551.060Cajas de ahorro6.2766.254Plazo fijo55.37239.252Cuentas de inversiones3891.113Otros(Nota 11.b)2.0583.244Intereses,ajustes y diferencias decotización devengados a pagar9301.197L. Otras obligaciones por interm. financiera(ANEXO I)2.8382.728Otras (Nota 11.c)2.8382.728M. Obligaciones Diversas3.0112.305Dividendos a pagar1.3401.080Honorarios15Otras (Nota 11.d)1.6561.225N. Previsiones (ANEXO J)5.6085.419Ñ.Partidas pendientes de imputación9014TOTAL DEL PASIVO76.57261.526PATRIMIONIO NETO(según estado respectivo)7.6654.299TOTAL DE PASIVO MAS PATRIMONIO NETO84.23765.825Mario GonzálezContador GeneralErnesto L. A. MorettiPor Com. FiscalizadoraOsvaldo Federico PaganoPresidente - Grte. GeneralEl informe de fecha 18 de agosto de 2005 se extiende en documento aparte.Deloitte & Co. Cuyo(Asociación Profesional Nº 15 del C.P.C.E. de Mendoza)José B. Ortega (Socio)Contador Público Nacional (U.N.R.) - Matrícula 4233 - C.P.C.E. de MendozaCUENTAS DE ORDEN(En miles de pesos)30/6/200530/6/2004DEUDORAS77.47067.341Contingentes24.41314.065Garantías recibidas18.3159.271Otras comprendidas en las normasde Clasificación de deudores3.5252.221Otras867867Cuentas contingentes deudores por contra1.7061.706De control53.05753.276Créditos clasificados como irrecuperables39.51940.764Otras13.53812.512ACREEDORAS77.47067.341Contingentes24.41314.065Garantías otorgadas al B.C.R.A.1.7061.706Otras no comprendidas en las normas declasificación de deudores867867Cuentas contingentes acreedores por contra21.84011.492De control53.05753.276Cuentas de control acreedoras por contra53.05753.276Las notas 1 a 15 y anexos A, B, C, D, E, F, G, H, I, J, K, L y N, forman parte integrante de estos estados.ESTADOS DE RESULTADOSCorrespondiente al ejercicio económicoterminado el 30 de junio de 2005(Presentado en forma comparativa con el ejercicio finalizadoel 30 de junio de 2004)(En miles de pesos)30/06/200530/06/2004A. Ingresos Financieros13.1969.057Intereses por disponibilidadades9663Intereses por documentos189172Intereses por préstamos hipotecarios38Intereses por préstamos prendarios2.519Intereses por préstamos de tarjetas de crédito1.8321.493Intereses por otros préstamos7.1985.217Resultado neto de títulos públicos y privados109290Por otros créditos por intermediación financiera12Resultado por Prést. Garantiz. - Decreto 1387/015740Ajustes por Cláusulas C.E.R.12689Otros (Nota 11.e)1.0311.691B. Egresos Financieros4.5463.714Intereses por depósitos en caja de ahorro13097Intereses por depósitos a plazo fijo3.1032.639Intereses por financiación del sector financiero72Otros intereses1229Ajustes por Cláusulas C.E.R.318134Otros (nota 11.f)976813MARGEN BRUTO DE INTERMEDIACIONGANANCIA8.6505.343C. Cargo por incobrabilidad (ANEXO J)3.2383.686D. Ingresos por servicios7.2005.525Vinculados con operaciones activas2.4681.688Vinculados con operaciones pasivas362350Otras comisiones4713Otros (Nota 11.g)4.3233.474E. Egresos por servicios2.0211.722Comisiones2.0211.722F. Gastos de administración12.79010.809Gastos en personal5.9825.288Honorarios a directores y síndicos267176Otros honorarios572423Propaganda y publicidad961444Impuestos624498Otros gastos operativos (Nota 11 h.)3.1562.804Otros1.2281.176PERDIDA NETA PORINTERMEDIACION FINANCIERA(2.199)(5.349)G. Utilidades Diversas7.8617.891Resultados por particip. permanentes5035Intereses punitorios753830Créd. recuperados y prev. desafectadas5.7886.364Otras (Nota 11.j)1.270662H. Pérdidas diversas1.9241.248Intereses punitorios y cargos a favordel B.C.R.A.2082Cargos por incobrabilidad de créditos diversos(Anexo J)18932Amorización de diferencias por resolucionesjudiciales (ANEXO G)1.5031.209Otras245RESULTADO NETO DEL EJERCICIOGANANCIA3.7381.294Las notas 1 a 15 y anexos A, B, C, D, E, F, G, H, I, J, K, L y N, forman parte integrante de estos estados.MONTEMAR COMPAÑIA FINANCIERA S.A.ESTADO DE EVOLUCION DEL PATRIMONIO NETOCorrespondiente al ejercicio económico terminado el 30 de junio de 2005(Presentado en forma comparativa con el ejercicio finalizado el 30 de junio de 2004)(En miles de pesos)1. Saldos al comienzo del ejercicio8.50010.2265.766(14.864)9.6288.5952. Ajuste de resultados de ejrciciosanteriores (Nota 1.3)(5.329)(5.329)(5.329)3. Subtotal8.50010.2265.766(20.193)4.2993.2664. Distribución de resultados no asigandosaprobados por Asamblea de accionistasde fecha 30/10/2004 con destino a:– Reserva Legal258(258)– Otras(112)(112)5. Dividendo de acciones preferidas(260)(260)(261)6. Ganancia del ejercicio, según estado deresultados3.7383.7381.2947. Saldos al cierre del ejercicio8.50010.2266.024(17.085)7.6654.299MONTEMAR COMPAÑÍA FINANCIERA S.A.ESTADO DE ORIGEN Y APLICACION DE FONDOSCorrespondiente al ejercicio económico terminadoel 30 de junio de 2005(Presentado en forma comparativa con el ejercicio finalizadoel 30 de junio de 2004)Variación de fondos30/06/200530/06/2004Disponibilidades al inicio del ejercicio15.81613.080 (Disminución) Aumento de los fondos(1.604)2.736Disponibilidades al cierre del ejercicio14.21215.816Causas de variación de los fondosOrigenIngresos financieros cobrados11.6197.022 Ingresos por servicios cobrados7.2005.525Menos:Egresos financieros pagados(3.916)(2.519)Egresos por servicios pagados(2.021)(1.717)Gastos de administración pagados(12.637)(9.806)Subtotal245(1.495) Otras causas de origen de fondosDisminución de títulos públicos3.971Aumento neto de depósitos13.6619.352Aumento neto de otras obligacionespor intermediación financiera110444Aumento neto de otros pasivos294Otros orígenes de fondos7.6217.384Total de orígenes de fondos21.93119.656AplicaciónAumento neto de títulos públicosy privados997Aumento neto de préstamos21.68113.059Aumento neto de otros créditos porpor intermediación financiera314198Aumento neto de otros activos5433.277Disminución neta de otros pasivos386Total de aplicaciones de fondos23.53516.920(Disminución) - Aumento de los fondos(1.604)2.736Las notas 1 a 15 y anexos A, B, C, D, E, F, G, H, I, J, K, L y N, forman parte integrante de estos estadosEl informe de fecha 18 de agosto de 2004 se extiende en documento aparte.Mario GonzálezContador GeneralErnesto L. A. MorettiPor Comisión FiscalizadoraOsvaldo Federico PaganoPresidente - Grte. GeneralDeloitte & Co. Cuyo(Asociación Profesional Nº 15 del C.P.C.E. de Mendoza)José B. Ortega (Socio)Contador Público Nacional (U.N.R.) - Matrícula 4233 - C.P.C.E. de Mendoza ANEXO AMONTEMAR COMPAÑÍA FINANCIERA S.A.DETALLE DE TITULOS PUBLICOS Y PRIVADOSal 30 de junio de 2005 y 2004(En miles de pesos)DenominaciónTítulos Públicos con cotizaciónTenencia en cuentas de inversiónBonos del Gobierno Nacional Vto. 2007ARRF07=BA275549758Bonos del Gobierno Nacional Vto. 2012ARRG12=BA2.3532.7852.798Subtotal2.6283.3343.556Tenencia para operaciones de compra-venta o intermediaciónDel País:Bonos del Gobierno Nacional Vto. 2005ARRY05=BA12Bonos del Gobierno Nacional Vto. 2012ARRG12=BA5763Subtotal576312Subtotal títulos públicos con cotización2.6863.3973.568Títulos Públicos sin cotizaciónDel País:En pesosLecop–7Certificados de Crédito Fiscal–141Subtotal títulos públicos sin cotización–148Instrumentos emitidos por el B.C.R.A.Letras del B.C.R.A. - Sin cotización Cartera PropiaLebacs en pesos997–997–Total Títulos Públicos2.6864.3943.716Total Títulos Públicos y Privados 2.6864.3943.716ANEXO BMONTEMAR COMPAÑÍA FINANCIERA S.A.CLASIFICACION DE LAS FINANCIACIONESPOR SITUACION Y GARANTIAS RECIBIDASal 30 de junio de 2005 y 2004(En miles de pesos)CARTERA COMERCIAL30/06/200530/06/2004En situación normal4732.598Con garantías y contragarantíaspreferidas "B"1.153Sin garantías ni contragarantías preferidas4731.445Con alto riesgo de insolvencia300Sin garantías ni contragarantías preferidas300TOTAL4732.898CARTERA DE CONSUMO Y VIVIENDACumplimiento normal46.99926.572Con garantías y contragarantíaspreferidas "A"4321Con garantías y contragarantíaspreferidas "B"15.5925.920Sin garantías ni contragarantías preferidas31.36420.631Cumplimiento inadecuado4.2452.935Con garantías y contragarantíaspreferidas "B"1.519241Sin garantías ni contragarantías preferidas2.7262.694...