Disponibilidad Restringida

EmisorMontemar S.A.
Fecha de la disposición30 de Junio de 2015

MONTEMAR COMPAÑIA FINANCIERA S. A.

Nombre del auditor firmante: José Bernabé Ortega

Asociación profesional: Deloitte Cuyo S.A.

Informe correspondiente al ejercicio finalizado

el 30 de junio de 2015

ESTADO INDIVIDUAL DE SITUACION PATRIMONIAL

al 30 de junio de 2015

(Presentado en forma comparativa con el ejercicio económico finalizado el 30 de junio de 2014)

(En miles de pesos)

A C T I V O

30/06/2015

30/06/2014

  1. Disponibilidades

    73.154

    68.848

    Efectivo

    15.509

    16.317

    Entidades financieras y corresponsales

    57.645

    52.531

    - Banco Central de la República Argentina

    32.044

    28.642

    - Otras del país

    25.487

    23.487

    - Del exterior

    114

    402

  2. Títulos públicos y privados

    90.972

    62.234

    Tenencias registradas a valor razonable de mercado (ANEXO A)

    10.896

    14.172

    Instrumentos emitidos por Banco Central de la República Argentina (ANEXO A)

    80.402

    48.487

    Previsíón por fluctuaciones de valuación (ANEXO J)

    (326)

    (425)

    C.

    Préstamos (ANEXOS B, C y D)

    310.125

    283.875

    Al sector financiero

    12

    28

    - Otras financiaciones a entidades financieras locales

    12

    28

    Al sector privado no financiero y residentes en el exterior

    352.232

    306.049

    Documentos

    9.407

    9.764

    Hipotecarios

    1.682

    1.901

    Prendarios

    41.380

    41.805

    Personales

    180.977

    182.174

    Tarjetas de crédito

    98.457

    44.175

    Otros

    8.437

    10.615

    Intereses, ajustes y diferencias de cotización devengados a cobrar

    16.226

    16.858

    Cobros no aplicados

    (3.097)

    (77)

    Intereses documentados

    (1.237)

    (1.166)

    Previsiones

    (ANEXO J)

    (42.119)

    (22.202)

  3. Otros créditos por intermediación financiera

    4.238

    4.436

    Banco Central de la República Argentina

    1.568

    1.502

    Otros comprendidos en las normas de clasificación de deudores (ANEXOS B, C y D)

    4.608

    3.735

    Previsiones

    (ANEXO J)

    (1.938)

    (801)

  4. Participación en otras sociedades

    682

    598

    Otras (ANEXO E)

    682

    598

  5. Créditos diversos

    10.764

    8.351

    Otros (Nota 8.a)

    10.890

    8.352

    Otros intereses y ajustes devengados a cobrar

    70

    75

    Previsiones (ANEXO J)

    (196)

    (76)

  6. Bienes de uso (ANEXO F)

    8.373

    9.153

  7. Bienes diversos (ANEXO F)

    8.501

    9.765

    I. Bienes intangibles (ANEXO G)

    2.966

    5.647

    Gastos de organización y desarrollo

    2.966

    5.647

  8. Partidas pendientes de imputación

    20

    16

    TOTAL DEL ACTIVO

    509.795

    452.923

    CUENTAS DE ORDEN

    30/06/2015

    30/06/2014

    DEUDORAS

    187.977

    174.290

    Contingentes

    101.803

    85.886

    Garantías recibidas

    46.061

    52.757

    Otras no comprendidas en las normas de clasificación de deudores

    55.742

    33.129

    De control

    86.174

    88.404

    Créditos clasificados como irrecuperables

    84.280

    84.621

    Otras

    529

    2.158

    Cuentas de control deudores

    por contra

    1.365

    1.625

    ACREEDORAS

    187.977

    174.290

    Contingentes

    101.803

    85.886

    Otras no comprendidas en las normas de

    clasificación de deudores

    3

    -

    Cuentas contingentes acreedores por contra

    101.800

    85.886

    De control

    86.174

    88.404

    Valores por acreditar

    1.365

    1.625

    Cuentas de control acreedoras por contra

    84.809

    86.779

    Las notas 1 a 15 y anexos A a L y N forman parte integrante de estos estados

    ESTADO INDIVIDUAL DE RESULTADOS

    Correspondiente al ejercicio económico

    finalizado el 30 de junio de 2015

    (Presentado en forma comparativa con el ejercicio económico

    finalizado el 30 de junio de 2014)

    (En miles de pesos)

    30/06/2015

    30/06/2014

  9. Ingresos financieros

    198.706

    165.391

    Intereses por documentos

    2.284

    3.292

    Intereses por préstamos hipotecarios

    813

    808

    Intereses por préstamos prendarios

    17.305

    14.487

    Intereses por préstamos de tarjetas de crédito

    29.873

    7.053

    Intereses por otros préstamos

    106.268

    114.880

    Resultado neto de títulos públicos y privados

    37.790

    10.001

    Resultado por préstamo garantizados- Decreto 1387/01

    -

    1

    Diferencia de cotización de oro y moneda extranjera

    4.373

    14.869

  10. Egresos financieros

    97.334

    75.032

    Intereses por depósitos en caja de ahorro

    113

    100

    Intereses por depósitos a plazo fijo

    79.383

    62.005

    Otros intereses

    57

    77

    Aporte al fondo de garantía de los depósitos

    3.767

    995

    Otros (nota 8.e)

    14.014

    11.855

    MARGEN BRUTO DE INTERMEDIACIÓN - GANANCIA

    101.372

    90.359

  11. Cargo por incobrabilidad (ANEXO J)

    28.417

    24.011

  12. Ingresos por servicios

    34.385

    31.461

    Vinculados con operaciones activas

    17.684

    15.594

    Vinculados con operaciones pasivas

    2.917

    1.658

    Otras comisiones

    -

    4

    Otros (Nota 8.f)

    13.784

    14.205

  13. Egresos por servicios

    15.284

    11.922

    Comisiones

    15.182

    11.882

    Otros

    102

    40

  14. Gastos de administración

    112.155

    103.326

    Gastos en personal

    65.847

    57.973

    Honorarios a directores y síndicos

    1.794

    1.194

    Otros honorarios

    3.334

    2.612

    Propaganda y publicidad

    7.171

    6.537

    Impuestos

    3.614

    3.708

    Depreciación bienes de uso (ANEXO F)

    1.356

    1.325

    Amortización

    gastos de organización (ANEXO G)

    2.880

    3.825

    Otros gastos operativos (Nota 8.g)

    18.117

    17.733

    Otros

    8.042

    8.419

    PÉRDIDA NETA POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA

    (20.099)

    (17.439)

  15. Utilidades diversas

    21.870

    19.578

    Resultados por participaciones permanentes

    84

    46

    Intereses punitorios

    7.172

    6.128

    Créditos recuperados y previsiones desafectadas

    11.829

    11.217

    Otras (Nota 8.h)

    2.785

    2.187

    0

  16. Pérdidas diversas

    414

    312

    Intereses punitorios y cargos a favor del B.C.R.A.

    78

    25

    Cargos por incobrabilidad de créditos diversos y otras previsiones (ANEXO J)

    124

    25

    Pago de diferencias por resoluciones judiciales de amparos

    -

    6

    Depreciación y pérdidas por bienes diversos (ANEXO F)

    124

    174

    Otras (Nota 8.i)

    88

    82

    RESULTADO NETO ANTES DEL IMPUESTO A LAS GANANCIAS Y

    A LA GANANCIA MINIMA PRESUNTA - GANANCIA

    1.357

    1.827

    I. Impuesto a las ganancias y a la ganancia mínima presunta (Nota 1.4.k.)

    (1.049)

    (950)

    RESULTADO NETO DEL EJERCICIO - GANANCIA

    308

    877

    Las notas 1 a 15 y anexos A a L y N forman parte integrante de estos estados

    MONTEMAR COMPAÑIA FINANCIERA S.A.

    ESTADO INDIVIDUAL DE EVOLUCION DEL PATRIMONIO NETO

    Correspondiente al ejercicio económico finalizado el 30 de junio de 2015

    (Presentado en forma comparativa con el ejercicio económico finalizado el 30 de junio de 2014)

    (En miles de pesos)

    RESERVA DE UTILIDADES

    CAPITAL

    RESULTADOS

    TOTAL

    TOTAL

    MOVIMIENTOS

    SOCIAL

    NO

    30/06/2015

    30/06/2014

    RESERVA

    RESERVA

    ASIGNADOS

    (Nota 7)

    LEGAL

    FACULTATIVA

    1 - Saldos al comienzo del ejercicio

    8.500

    12.895

    15.000

    12.425

    48.820

    47.944

    2 - Distribución de resultados no asignados aprobada por la Asamblea de Accionistas del 30 de octubre de 2014:

    -

    Reserva legal

    175

    (175)

    3- Otros movimientos

    6

    6

    (1)

    4- Ganancia neta del ejercicio

    308

    308

    877

    5 - Saldos al cierre del ejercicio

    8.500

    13.070

    15.000

    12.564

    49.134

    48.820

    Las notas 1 a 15 y anexos A a L y N forman parte integrante de estos estados

    Mario González

    Contador General

    Osvaldo Federico Pagano

    Presidente Gerente General

    Ernesto L. A. Moretti

    Por Comisión Fiscalizadora

    Nuestro informe sobre los estados contables fechado el 18 de agosto de 2015 se extiende en documento aparte.

    Deloitte Cuyo S.A.

    ESTADO INDIVIDUAL DE FLUJO DE EFECTIVO Y SUS EQUIVALENTES

    Correspondiente al ejercicio económico finalizado el 30 de junio de 2015

    (Presentado en forma comparativa con el ejercicio económico finalizado el 30 de junio de 2014)

    (En miles de pesos)

    30/06/2015

    30/06/2014

    Variaciones del efectivo y sus equivalentes (1)

    Efectivo al inicio del ejercicio

    103.812

    131.632

    Efectivo al cierre del ejercicio

    125.168

    103.812

    Aumento (Disminución) neta del efectivo

    21.356

    (27.820)

    Causas de la variaciones del efectivo

    Actividades operativas

    Cobros (Pagos) netos por:

    - Títulos públicos y privados

    (8.162)

    (5.429)

    - Préstamos

    (43.751)

    (63.395)

    - al Sector financiero

    16

    (21)

    - al Sector público no financiero

    -

    9

    - al Sector privado no financiero y residentes en el exterior

    (43.767)

    (63.383)

    - Otros créditos por intermediación financiera

    1.659

    (1.564)

    - Depósitos

    47.975

    13.070

    - Otras obligaciones por intermediación financiera

    (3.276)

    2.789

    Subtotal

    (5.555)

    (54.529)

    Cobros vinculados con ingresos por servicios

    34.385

    31.461

    Pagos vinculados con egresos por servicios

    (15.284)

    (11.922)

    Gastos de administración pagados

    (100.552)

    (90.967)

    Pago de gastos de organización y desarrollo

    (235)

    (3.975)

    Cobros netos por intereses punitorios

    11.430

    5.724

    Diferencias por resoluciones judiciales pagadas

    -

    (6)

    Otros cobros vinculados con utilidades y pérdidas diversas

    9.793

    13.291

    Cobros netos por otras actividades operativas

    81.627

    63.354

    Flujo neto de efectivo generado por / (utilizado en) las actividades operativas

    15.609

    (47.569)

    Actividades de inversión

    Pagos netos por bienes de uso

    (576)

    (1.345)

    Cobros netos por bienes diversos

    1.140

    1.432

    Flujo neto de efectivo generado por las actividades de inversión

    564

    87

    Resultados financieros y por tenencia del efectivo y sus equivalentes

    5.183

    19.662

    Aumento (Disminución) neta del efectivo

    21.356

    (27.820)

    0

    0

    (1) Ver Nota 10.

    Las notas 1 a 15 y anexos A a L y N forman parte integrante de estos estados

    Mario González

    Contador General

    Osvaldo Federico Pagano

    Presidente Gerente General

    Ernesto L. A. Moretti

    Por Comisión Fiscalizadora

    Nuestro informe sobre los estados contables de fechado el 18 de agosto de 2015 se extiende en documento aparte.

    Deloitte Cuyo S.A.

    José B. Ortega (Socio)

    Contador Público (U.N.R.) - Matrícula 4233 - C.P.C.E. de Mendoza

    NOTAS A LOS ESTADOS CONTABLES

    CORRESPONDIENTES AL EJERCICIO ECONOMICO

    FINALIZADO EL 30 DE JUNIO DE 2015

    (Presentadas en forma comparativa con el ejercicio económico finalizado el 30 de junio de 2014

    (Cifras expresadas en miles de pesos)

    NOTA 1: BASES DE PRESENTACION DE LOS ESTADOS CONTABLES INDIVIDUALES

    1.1. Normas contables aplicadas

    Los presentes estados contables han sido preparados de acuerdo con las Normas Contables de

    Valuación establecidas por el Banco Central de la República Argentina (en adelante “Banco Central de la República Argentina” o “B.C.R.A.”) (CONAU 1 y sus modificatorias).

    Las cifras de estos estados contables surgen de los registros de contabilidad de la Entidad y han sido expuestas de acuerdo con lo establecido por el “Régimen Informativo Contable para Publicación” del B.C.R.A.

    1.2. Consideración de los efectos de la inflación

    Los presentes estados...

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