Disponibilidad Restringida
Emisor | Montemar S.A. |
Fecha de la disposición | 30 de Junio de 2015 |
MONTEMAR COMPAÑIA FINANCIERA S. A.
Nombre del auditor firmante: José Bernabé Ortega
Asociación profesional: Deloitte Cuyo S.A.
Informe correspondiente al ejercicio finalizado
el 30 de junio de 2015
ESTADO INDIVIDUAL DE SITUACION PATRIMONIAL
al 30 de junio de 2015
(Presentado en forma comparativa con el ejercicio económico finalizado el 30 de junio de 2014)
(En miles de pesos)
A C T I V O
30/06/2015
30/06/2014
-
Disponibilidades
73.154
68.848
Efectivo
15.509
16.317
Entidades financieras y corresponsales
57.645
52.531
- Banco Central de la República Argentina
32.044
28.642
- Otras del país
25.487
23.487
- Del exterior
114
402
-
Títulos públicos y privados
90.972
62.234
Tenencias registradas a valor razonable de mercado (ANEXO A)
10.896
14.172
Instrumentos emitidos por Banco Central de la República Argentina (ANEXO A)
80.402
48.487
Previsíón por fluctuaciones de valuación (ANEXO J)
(326)
(425)
C.
Préstamos (ANEXOS B, C y D)
310.125
283.875
Al sector financiero
12
28
- Otras financiaciones a entidades financieras locales
12
28
Al sector privado no financiero y residentes en el exterior
352.232
306.049
Documentos
9.407
9.764
Hipotecarios
1.682
1.901
Prendarios
41.380
41.805
Personales
180.977
182.174
Tarjetas de crédito
98.457
44.175
Otros
8.437
10.615
Intereses, ajustes y diferencias de cotización devengados a cobrar
16.226
16.858
Cobros no aplicados
(3.097)
(77)
Intereses documentados
(1.237)
(1.166)
Previsiones
(ANEXO J)
(42.119)
(22.202)
-
Otros créditos por intermediación financiera
4.238
4.436
Banco Central de la República Argentina
1.568
1.502
Otros comprendidos en las normas de clasificación de deudores (ANEXOS B, C y D)
4.608
3.735
Previsiones
(ANEXO J)
(1.938)
(801)
-
Participación en otras sociedades
682
598
Otras (ANEXO E)
682
598
-
Créditos diversos
10.764
8.351
Otros (Nota 8.a)
10.890
8.352
Otros intereses y ajustes devengados a cobrar
70
75
Previsiones (ANEXO J)
(196)
(76)
-
Bienes de uso (ANEXO F)
8.373
9.153
-
Bienes diversos (ANEXO F)
8.501
9.765
I. Bienes intangibles (ANEXO G)
2.966
5.647
Gastos de organización y desarrollo
2.966
5.647
-
Partidas pendientes de imputación
20
16
TOTAL DEL ACTIVO
509.795
452.923
CUENTAS DE ORDEN
30/06/2015
30/06/2014
DEUDORAS
187.977
174.290
Contingentes
101.803
85.886
Garantías recibidas
46.061
52.757
Otras no comprendidas en las normas de clasificación de deudores
55.742
33.129
De control
86.174
88.404
Créditos clasificados como irrecuperables
84.280
84.621
Otras
529
2.158
Cuentas de control deudores
por contra
1.365
1.625
ACREEDORAS
187.977
174.290
Contingentes
101.803
85.886
Otras no comprendidas en las normas de
clasificación de deudores
3
-
Cuentas contingentes acreedores por contra
101.800
85.886
De control
86.174
88.404
Valores por acreditar
1.365
1.625
Cuentas de control acreedoras por contra
84.809
86.779
Las notas 1 a 15 y anexos A a L y N forman parte integrante de estos estados
ESTADO INDIVIDUAL DE RESULTADOS
Correspondiente al ejercicio económico
finalizado el 30 de junio de 2015
(Presentado en forma comparativa con el ejercicio económico
finalizado el 30 de junio de 2014)
(En miles de pesos)
30/06/2015
30/06/2014
-
Ingresos financieros
198.706
165.391
Intereses por documentos
2.284
3.292
Intereses por préstamos hipotecarios
813
808
Intereses por préstamos prendarios
17.305
14.487
Intereses por préstamos de tarjetas de crédito
29.873
7.053
Intereses por otros préstamos
106.268
114.880
Resultado neto de títulos públicos y privados
37.790
10.001
Resultado por préstamo garantizados- Decreto 1387/01
-
1
Diferencia de cotización de oro y moneda extranjera
4.373
14.869
-
Egresos financieros
97.334
75.032
Intereses por depósitos en caja de ahorro
113
100
Intereses por depósitos a plazo fijo
79.383
62.005
Otros intereses
57
77
Aporte al fondo de garantía de los depósitos
3.767
995
Otros (nota 8.e)
14.014
11.855
MARGEN BRUTO DE INTERMEDIACIÓN - GANANCIA
101.372
90.359
-
Cargo por incobrabilidad (ANEXO J)
28.417
24.011
-
Ingresos por servicios
34.385
31.461
Vinculados con operaciones activas
17.684
15.594
Vinculados con operaciones pasivas
2.917
1.658
Otras comisiones
-
4
Otros (Nota 8.f)
13.784
14.205
-
Egresos por servicios
15.284
11.922
Comisiones
15.182
11.882
Otros
102
40
-
Gastos de administración
112.155
103.326
Gastos en personal
65.847
57.973
Honorarios a directores y síndicos
1.794
1.194
Otros honorarios
3.334
2.612
Propaganda y publicidad
7.171
6.537
Impuestos
3.614
3.708
Depreciación bienes de uso (ANEXO F)
1.356
1.325
Amortización
gastos de organización (ANEXO G)
2.880
3.825
Otros gastos operativos (Nota 8.g)
18.117
17.733
Otros
8.042
8.419
PÉRDIDA NETA POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
(20.099)
(17.439)
-
Utilidades diversas
21.870
19.578
Resultados por participaciones permanentes
84
46
Intereses punitorios
7.172
6.128
Créditos recuperados y previsiones desafectadas
11.829
11.217
Otras (Nota 8.h)
2.785
2.187
0
-
Pérdidas diversas
414
312
Intereses punitorios y cargos a favor del B.C.R.A.
78
25
Cargos por incobrabilidad de créditos diversos y otras previsiones (ANEXO J)
124
25
Pago de diferencias por resoluciones judiciales de amparos
-
6
Depreciación y pérdidas por bienes diversos (ANEXO F)
124
174
Otras (Nota 8.i)
88
82
RESULTADO NETO ANTES DEL IMPUESTO A LAS GANANCIAS Y
A LA GANANCIA MINIMA PRESUNTA - GANANCIA
1.357
1.827
I. Impuesto a las ganancias y a la ganancia mínima presunta (Nota 1.4.k.)
(1.049)
(950)
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO - GANANCIA
308
877
Las notas 1 a 15 y anexos A a L y N forman parte integrante de estos estados
MONTEMAR COMPAÑIA FINANCIERA S.A.
ESTADO INDIVIDUAL DE EVOLUCION DEL PATRIMONIO NETO
Correspondiente al ejercicio económico finalizado el 30 de junio de 2015
(Presentado en forma comparativa con el ejercicio económico finalizado el 30 de junio de 2014)
(En miles de pesos)
RESERVA DE UTILIDADES
CAPITAL
RESULTADOS
TOTAL
TOTAL
MOVIMIENTOS
SOCIAL
NO
30/06/2015
30/06/2014
RESERVA
RESERVA
ASIGNADOS
(Nota 7)
LEGAL
FACULTATIVA
1 - Saldos al comienzo del ejercicio
8.500
12.895
15.000
12.425
48.820
47.944
2 - Distribución de resultados no asignados aprobada por la Asamblea de Accionistas del 30 de octubre de 2014:
-
Reserva legal
175
(175)
3- Otros movimientos
6
6
(1)
4- Ganancia neta del ejercicio
308
308
877
5 - Saldos al cierre del ejercicio
8.500
13.070
15.000
12.564
49.134
48.820
Las notas 1 a 15 y anexos A a L y N forman parte integrante de estos estados
Mario González
Contador General
Osvaldo Federico Pagano
Presidente Gerente General
Ernesto L. A. Moretti
Por Comisión Fiscalizadora
Nuestro informe sobre los estados contables fechado el 18 de agosto de 2015 se extiende en documento aparte.
Deloitte Cuyo S.A.
ESTADO INDIVIDUAL DE FLUJO DE EFECTIVO Y SUS EQUIVALENTES
Correspondiente al ejercicio económico finalizado el 30 de junio de 2015
(Presentado en forma comparativa con el ejercicio económico finalizado el 30 de junio de 2014)
(En miles de pesos)
30/06/2015
30/06/2014
Variaciones del efectivo y sus equivalentes (1)
Efectivo al inicio del ejercicio
103.812
131.632
Efectivo al cierre del ejercicio
125.168
103.812
Aumento (Disminución) neta del efectivo
21.356
(27.820)
Causas de la variaciones del efectivo
Actividades operativas
Cobros (Pagos) netos por:
- Títulos públicos y privados
(8.162)
(5.429)
- Préstamos
(43.751)
(63.395)
- al Sector financiero
16
(21)
- al Sector público no financiero
-
9
- al Sector privado no financiero y residentes en el exterior
(43.767)
(63.383)
- Otros créditos por intermediación financiera
1.659
(1.564)
- Depósitos
47.975
13.070
- Otras obligaciones por intermediación financiera
(3.276)
2.789
Subtotal
(5.555)
(54.529)
Cobros vinculados con ingresos por servicios
34.385
31.461
Pagos vinculados con egresos por servicios
(15.284)
(11.922)
Gastos de administración pagados
(100.552)
(90.967)
Pago de gastos de organización y desarrollo
(235)
(3.975)
Cobros netos por intereses punitorios
11.430
5.724
Diferencias por resoluciones judiciales pagadas
-
(6)
Otros cobros vinculados con utilidades y pérdidas diversas
9.793
13.291
Cobros netos por otras actividades operativas
81.627
63.354
Flujo neto de efectivo generado por / (utilizado en) las actividades operativas
15.609
(47.569)
Actividades de inversión
Pagos netos por bienes de uso
(576)
(1.345)
Cobros netos por bienes diversos
1.140
1.432
Flujo neto de efectivo generado por las actividades de inversión
564
87
Resultados financieros y por tenencia del efectivo y sus equivalentes
5.183
19.662
Aumento (Disminución) neta del efectivo
21.356
(27.820)
0
0
(1) Ver Nota 10.
Las notas 1 a 15 y anexos A a L y N forman parte integrante de estos estados
Mario González
Contador General
Osvaldo Federico Pagano
Presidente Gerente General
Ernesto L. A. Moretti
Por Comisión Fiscalizadora
Nuestro informe sobre los estados contables de fechado el 18 de agosto de 2015 se extiende en documento aparte.
Deloitte Cuyo S.A.
José B. Ortega (Socio)
Contador Público (U.N.R.) - Matrícula 4233 - C.P.C.E. de Mendoza
NOTAS A LOS ESTADOS CONTABLES
CORRESPONDIENTES AL EJERCICIO ECONOMICO
FINALIZADO EL 30 DE JUNIO DE 2015
(Presentadas en forma comparativa con el ejercicio económico finalizado el 30 de junio de 2014
(Cifras expresadas en miles de pesos)
NOTA 1: BASES DE PRESENTACION DE LOS ESTADOS CONTABLES INDIVIDUALES
1.1. Normas contables aplicadas
Los presentes estados contables han sido preparados de acuerdo con las Normas Contables de
Valuación establecidas por el Banco Central de la República Argentina (en adelante Banco Central de la República Argentina o B.C.R.A.) (CONAU 1 y sus modificatorias).
Las cifras de estos estados contables surgen de los registros de contabilidad de la Entidad y han sido expuestas de acuerdo con lo establecido por el Régimen Informativo Contable para Publicación del B.C.R.A.
1.2. Consideración de los efectos de la inflación
Los presentes estados...
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