Disponibilidad Restringida

• Emisor: Montemar S.A.
• Fecha de la disposición: 15 de Agosto de 2008

MONTEMAR COMPAÑIA FINANCIERA S. A. Nombre del auditor firmante: Norberto Juan ManzinoAsociación profesional: Deloitte & Co. - CuyoInforme correspondiente al ejercicio finalizado el 30 de junio de 2008ESTADO DE SITUACION PATRIMONIALal 30 de junio de 2008(Presentado en forma comparativa con el ejercicio finalizadoel 30 de junio de 2007)(En miles de pesos)A C T I V O30/06/200830/06/2007A. Disponibilidades28.67127.005Efectivo6.5826.985Entidades financieras y corresponsales22.08920.020- Banco Central de la República Argentina16.51014.714- Otras del país5.3895.086- Del exterior190220B. Títulos públicos y privados (ANEXO A)1.2971.545Tenencias en cuentas de inversión1.1901.404Tenencias para operacionesde compra-venta o intermediación107141C. Préstamos120.673102.717Al sector público no financiero306231Al sector financiero221- Otras financiaciones a entidadesfinancieras locales221Al sector privado no financieroy residentes en el exterior130.514109.910Documentos 5.6714.144Hipotecarios1.6841.151Prendarios54.10752.889Personales36.28026.556Tarjetas de crédito27.25421.166Otros54 124Intereses, ajustes y diferenciasde cotización devengados a cobrar6.2634.574Cobros no aplicados(214)(85)Intereses documentados(585)(609)Previsiones(ANEXO J)(10.169)(7.425)D. Otros créditos por intermediación financiera23.39414.331Banco Central de la República Argentina626514Otros no comprendidos en las normasde clasificación de deudores (Nota 9.a.)24.41615.764Otros comprendidos en las normasde clasificación de deudores1.4421.060Previsiones(ANEXO J)(3.090)(3.007)E. Participación en otras sociedades417395Otras (ANEXO E)417395F. Créditos diversos3.2703.283Impuesto a la ganancia mínima presunta-crédito fiscal (Nota 1.3.k)1.4731.084Otros (Nota 9.b)1.7972.205Previsiones (ANEXO J) -(6)G. Bienes de uso (ANEXO F)6.2965.695H. Bienes diversos (ANEXO F)781144I. Bienes intangibles (ANEXO G) 19 1.258Gastos de organización y desarrollo 19 1.258J. Partidas pendientes de imputación10591TOTAL DEL ACTIVO184.923156.464P A S I V O30/06/200830/06/2007K. Depósitos ( ANEXOS H e I)150.455126.985Sector priv. no financ. y resid. en el exterior150.455126.985Cajas de ahorro10.71410.535Plazo fijo125.565107.515Cuentas de inversiones8.1484.547Otros (Nota 9.c)4.0072.908Intereses, ajustes y diferenciasde cotización devengados a pagar2.0211.480L. Otras obligaciones por intermediaciónfinanciera (ANEXO I )5.2974.074Otras (Nota 9.d)5.2974.074M. Obligaciones diversas5.4053.672Dividendos a pagar287Honorarios432496Otras (Nota 9.e)4.9453.169N. Previsiones (ANEXO J) 80 -N. Partidas pendientes de imputación15458TOTAL DEL PASIVO161.252135.189PATRIMONIO NETO(según estado respectivo)23.67121.275TOTAL DEL PASIVO MÁS PATRIMONIO NETO184.923156.464Mario GonzálezContador GeneralErnesto L. A. MorettiPor Comisión FiscalizadoraOsvaldo Federico PaganoPresidente Gerente GeneralEl informe de fecha 15 de agosto de 2008 se extiende en documento aparte.Deloitte & Co. CuyoNorberto J. Manzino (Socio)Contador Público (U.B.A.) - Matrícula 4964 - C.P.C.E. de MendozaCUENTAS DE ORDEN30/06/200830/06/2007DEUDORAS116.460113.204Contingentes58.80155.283Garantías recibidas58.80155.283De control57.65957.921Créditos clasificadoscomo irrecuperables44.20439.268Otras13.45518.653ACREEDORAS116.460113.204Contingentes58.80155.283Cuentas contingentesacreedores por contra58.80155.283De control57.65957.921Cuentas de control acreedoras por contra57.65957.921Las notas 1 a 17 y anexos A, B, C, D, E, F, G, H, I, J, K, L y N forman parte integrante de estos estadosESTADO DE RESULTADOSCorrespondiente al ejercicio económico finalizadoel 30 de junio de 2008(Presentado en forma comparativa con el ejercicio económico finalizado el 30 de junio de 2007)(En miles de pesos)30/06/200830/06/2007A. Ingresos financieros46.03936.810Intereses por disponibilidades133156Intereses por préstamos al sector financiero71 -Intereses por documentos1.670867Intereses por préstamos hipotecarios375234Intereses por préstamos prendarios14.17511.075Intereses por préstamos de tarjetas de crédito2.6692.001Intereses por otros préstamos18.12013.290Resultado neto de títulos públicos y privados6.4277.534Resultado por préstamo garantizado-Decreto 1387/011216Diferencia de cotización de oroy moneda extranjera2.3851.610Otros2 27B. Egresos financieros18.35712.576Intereses por depósitos en caja de ahorro99200Intereses por depósitos a plazo fijo15.14410.234Intereses porpréstamos interfinancierosrecibidos (call recibidos)2 -Otros intereses226262Ajustes por Cláusulas C.E.R1462Aporte al fondo de garantía de los depósitos287215Otros (nota 9.f)2.5851.603MARGEN BRUTO DE INTERMEDIACIONGANANCIA27.68224.234C. Cargo por incobrabilidad (ANEXO J)9.0796.216D. Ingresos por servicios15.54312.365Vinculados con operaciones activas7.7795.530Vinculados con operaciones pasivas606440Otras comisiones8596Otros (Nota 9.g)7.0736.299E. Egresos por servicios4.7944.066Comisiones4.7944.066F. Gastos de administración29.00723.137Gastos en personal14.76011.260Honorarios a directores y síndicos877890Otros honorarios 1.3051.516Propaganda y publicidad2.5112.501Impuestos824705Depreciación bienes de uso (ANEXO F)849722Amortizacióngastos de organización(ANEXO G) 1 16Otros gastos operativos (Nota 9.h)5.5034.084Otros2.3771.443GANANCIA NETA POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA3453.180G. Utilidades diversas 6.0525.533Resultados por participaciones permanentes2219Intereses punitorios1.6991.189Créditos recuperadosy previsiones desafectadas4.2274.186Otras 104139H. Pérdidas diversas1.6002.046Cargos por incobrabilidad de créditos diversosy otras previsiones(ANEXO J)9924Amortización de diferencias por resolucionesjudiciales (ANEXO G)1.3831.630Depreciación y pérdidas por bienes diversos14 -Otras (Nota 9.i)104392RESULTADO NETO DEL EJERCICIOGANANCIA4.7976.667Las notas 1 a 17 y anexos A, B, C, D, E, F, G, H, I, J, K, L y N forman parte integrante de estos estadosMONTEMAR COMPAÑIA FINANCIERA S.A.ESTADO DE EVOLUCION DEL PATRIMONIO NETOCorrespondiente al ejercicio económico finalizado el 30 de junio de 2008(Presentado en forma comparativa con el ejercicio económico finalizado el 30 de junio de 2007)(En miles de pesos)1. Saldos al comienzo del ejercicio8.5003.7459.02921.27414.9692. Ajuste de resultados de ejerciciosanteriores (Nota 6)(361)3. Subtotal8.5003.7459.02921.27414.6084. Resolución de las Asambleas de Accionistasde fechas31 de octubre y 18 de diciembre de 2007:–Reserva Legal1.481(1.481)–Dividendos en efectivo de acciones ordinarias(840)(840)–Dividendos en efectivo de acciones preferidas(1.560)(1.560)5. Ganancia del ejercicio según estadode resultados4.7974.7976.6676. Saldos al cierre del ejercicio8.5005.2269.94523.67121.275MONTEMAR COMPAÑÍA FINANCIERA S.A.ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO Y SUS EQUIVALENTESCorrespondiente al ejercicio económico finalizadoel 30 de junio de 2008(En miles de pesos - nota 7.2 a)30/06/2008Variaciones del efectivo y sus equivalentesEfectivo al inicio del ejercicio27.005Efectivo al cierre del ejercicio28.671Aumento neto del efectivo1.666Causas de la variaciones del efectivoActividades operativasCobros - (Pagos) netos por:- Títulos públicos y privados312- Préstamos (35.891)- al Sector financiero (21)- al Sector público no financiero (89)- al Sector privado no financieroy residentes en el exterior(35.781)- Otros créditos por intermediaciónfinanciera 8.949- Depósitos22.145- al Sector privado no financieroy residentes en el exterior22.145 - Otras obligaciones por intermediaciónfinanciera406- Otras406Subtotal(4.079)Cobros vinculados con ingresos por servicios15.546Pagos vinculados con egresos por servicios (4.794)Gastos de administración pagados (26.595)Pago de gastos de organización y desarrollo (19)Cobros netos por intereses punitorios 1.545Diferencias por resolucionesjudiciales pagadas (126)Otros cobros vinculados con utilidadesy pérdidas diversas 4.188Cobros netos por otras actividades operativas 17.984Pago del impuesto a la gananciamínima presunta(85)Flujo neto de efectivo generado por lasactividades operativas3.565Actividades de inversiónPagos netos por bienes de uso(1.450)Pagos netos por bienes diversos(364)Flujo neto de efectivo utilizado en lasactividades de inversión(1.814)Actividades de financiaciónPagos de dividendos(2.379)Flujo neto de efectivo utilizado en lasactividades de financiación(2.379)Resultados financieros y por tenenciadel efectivo y sus equivalentes(incluyendo intereses y resultado monetario)2.294Aumento neto del efectivo1.666Las notas 1 a 17 y anexos A, B, C, D, E, F, G, H, I, J, K, L y N forman parte integrante de estos estadosMario GonzálezContador GeneralErnesto L. A. MorettiPor Comisión FiscalizadoraOsvaldo Federico PaganoPresidente - Grte. GeneralEl informe de fecha 15 de agosto de 2008 se extiende en documento aparteDeloitte & Co. CuyoNorberto J. Manzino (Socio)Contador Público (U.B.A.) - Matrícula 4964 - C.P.C.E. de Mendoza ANEXO AMONTEMAR COMPAÑÍA FINANCIERA S.A.DETALLE DE TITULOS PUBLICOS Y PRIVADOSal 30 de junio de 2008(Presentado en forma comparativa con el ejercicio económico finalizado el 30 de junio de 2007)(En miles de pesos)Títulos Públicos con cotizaciónTenencia en cuentas de inversiónBonos del Gobierno Nacional Vto. 2013054321.1901.1901.404Subtotal1.1901.1901.404Tenencia para operaciones de compra-venta o intermediaciónDel País:Valores negociables vinculados con PBI 20354569844–Bonos República Argentina con Descuento vto. 20334069611–Bonos del Gobierno Nacional Vto. 20120542640405505427626286Subtotal107107141Subtotal títulos públicos con cotización1.2971.2971.545Total Títulos Públicos1.2971.2971.545Total Títulos Públicos y Privados 1.2971.2971.545ANEXO BMONTEMAR COMPAÑÍA FINANCIERA S.A.CLASIFICACION DE LAS FINANCIACIONESPOR SITUACION Y GARANTIAS RECIBIDASal 30 de junio de 2008(Presentado en forma comparativa con el ejercicio económico finalizado el 30 de junio de 2007)(En miles de pesos)CARTERA COMERCIAL30/06/200830/06/2007En situación normal4.5043.519Con garantías y contragarantías preferidas "A" - -Con garantías y contragarantías preferidas "B"1.795 2.093Sin...