Disponibilidad Restringida

• Emisor: Montemar S.A.
• Fecha de la disposición: 30 de Junio de 2010

MONTEMAR COMPAÑIA FINANCIERA S. A.Nombre del auditor firmante: Norberto Juan ManzinoAsociación profesional: Deloitte Cuyo S.A.Informe correspondiente al ejercicio finalizado el 30 de junio de 2010ESTADO DE SITUACION PATRIMONIALal 30 de junio de 2010(Presentado en forma comparativa con el ejercicio finalizadoel 30 de junio de 2009)(En miles de pesos)A C T I V O30/06/201030/06/2009A. Disponibilidades48.68743.976Efectivo13.4358.917Entidades financieras y corresponsales35.25235.059- Banco Central de la República Argentina25.03026.265- Otras del país10.1418.761- Del exterior8133B. Títulos públicos y privados (ANEXO A)42.6947.900Tenencias para operacionesde compra-venta o intermediación1.13977Títulos públicos sin cotización758978Instrumentos emitidos por Banco Centralde la República Argentina39.8016.845Inversión en titulos privados con cotización996 -C. Préstamos (ANEXO B, C Y D)167.436134.610Al sector público no financiero59153Al sector financiero3933- Otras financiaciones a entidadesfinancieras locales3933Al sector privado no financieroy residentes en el exterior188.421152.223Documentos 9.93410.503Hipotecarios2.3121.282Prendarios31.87838.370Personales99.91164.455Tarjetas de crédito30.13927.409Otros478476Intereses, ajustes y diferencias de cotizacióndevengados a cobrar14.67610.868Cobros no aplicados(209)(139)Intereses documentados(698)(1.001)Previsiones(ANEXO J)(21.083)(17.799)D. Otros créditos por intermediación financiera2.15919.953Banco Central de la República Argentina870738Otros no comprendidos en las normasde clasificación de deudores (Nota 8.a.)-19.737Otros comprendidos en las normas declasificación de deudores (ANEXO B, C Y D)1.7811.878Previsiones(ANEXO J)(492)(2.400)F. Participación en otras sociedades504452Otras (ANEXO E)504452G. Créditos diversos2.6304.793Impuesto a la ganancia mínima presunta- crédito fiscal (Nota 1.4.l)1741.454Otros (Nota 8.b)2.4563.339H. Bienes de uso (ANEXO F)7.6276.631I. Bienes diversos (ANEXO F)5.2202.821J. Bienes intangibles (ANEXO G) 836 650Gastos de organización y desarrollo 836 650K. Partidas pendientes de imputación5714TOTAL DEL ACTIVO277.850221.800P A S I V O30/06/201030/06/2009L. Depósitos ( ANEXOS H e I)226.212182.056Sector priv. no financiero y residentesen el exterior226.212182.056Cajas de ahorro13.30711.581Plazo fijo197.648158.846Cuentas de inversiones8.0456.349Otros (Nota 8.c)5.1602.958Intereses, ajustes y diferenciasde cotización devengados a pagar2.0522.322M. Otras obligaciones por intermediaciónfinanciera (ANEXO I )6.4964.939Otras (Nota 8.d)6.4964.939N. Obligaciones diversas12.7227.591Dividendos a pagar9328Honorarios857479Otras (Nota 8.e)11.7727.084O. Previsiones (ANEXO J) 9 80Q. Partidas pendientes de imputación -26TOTAL DEL PASIVO245.439194.692PATRIMONIO NETO(según estado respectivo)32.41127.108TOTAL DEL PASIVO MÁS PATRIMONIO NETO277.850221.800Mario GonzálezContador GeneralOsvaldo Federico PaganoPresidente Gerente GeneralErnesto L. A. MorettiPor Comisión FiscalizadoraEl informe de fecha 18 de agosto de 2010 se extiende en documento aparte.Deloitte Cuyo S.A.Norberto J. Manzino (Socio)Contador Público (U.B.A.) - Matrícula 4964 - C.P.C.E. de MendozaCUENTAS DE ORDEN30/06/201030/06/2009DEUDORAS120.457112.177Contingentes37.50944.720Garantías recibidas37.50944.720De control82.94867.457Créditos clasificados como irrecuperables71.12557.980Otras11.8239.477ACREEDORAS120.457112.177Contingentes37.50944.720Cuentas contingentes acreedores por contra37.50944.720De control82.94867.457Cuentas de control acreedoras por contra82.94867.457Las notas 1 a 15 y anexos A a L y N forman parte integrante de estos estadosESTADO DE RESULTADOSCorrespondiente al ejercicio económicofinalizado el 30 de junio de 2010(Presentado en forma comparativa con el ejercicio económico finalizado el 30 de junio de 2009)(En miles de pesos)30/06/201030/06/2009A. Ingresos financieros77.96162.267Intereses por disponibilidades-69Intereses por préstamos al sector financiero- 20Intereses por documentos3.1993.309Intereses por préstamos hipotecarios570614Intereses por préstamos prendarios10.65214.332Inter. por préstamos de tarjetas de crédito3.6423.743Intereses por otros préstamos54.10429.780Resultado neto de títulos públicos y privados2.8815.911Resultado por préstamo garantizados -Decreto 1387/0139Diferencia de cotización de oroy moneda extranjera2.8834.471Otros27 9B. Egresos financieros29.98330.864Intereses por depósitos en caja de ahorro141135Intereses por depósitos a plazo fijo25.22826.532Intereses porpréstamosinterfinancieros recibidos - 639Otros intereses6731Ajustes por Cláusulas C.E.R-2Aporte al fondo de garantía de los depósitos453360Otros (nota 8.f)4.0943.165MARGEN BRUTO DE INTERMEDIACIÓNGANANCIA47.97831.403C. Cargo por incobrabilidad (ANEXO J)14.49314.916D. Ingresos por servicios20.30118.025Vinculados con operaciones activas9.9178.483Vinculados con operaciones pasivas961762Otras comisiones1455Otros (Nota 8.g)9.4098.725E. Egresos por servicios5.0084.427Comisiones5.0084.427G. Gastos de administración44.18435.180Gastos en personal21.30917.131Honorarios a directores y síndicos1.393912Otros honorarios 1.9121.812Propaganda y publicidad3.7602.469Impuestos1.2281.075Depreciación bienes de uso (ANEXO F)1.117998Amortizacióngastos de organización (ANEXO G) 202 125Otros gastos operativos (Nota 8.h)9.1287.606Otros4.1353.052GANANCIA - (PÉRDIDA) NETA PORINTERMEDIACIÓN FINANCIERA 4.594 (5.095)I. Utilidades diversas 10.41910.691Resultados por participaciones permanentes5335Intereses punitorios4.1602.867Créditos recuperados y prev. desafectadas5.4964.447Otras7103.342J. Pérdidas diversas970156Cargos por incobrabilidad de créditosdiversos y otras previsiones (ANEXO J)45-Pago de diferencias por resolucionesjudiciales de amparos233104Depreciación y pérdidas por bienes diversos 745Otras(Nota 8.i)61847RESULTADO NETO ANTES DEL IMPUESTOA LAS GANANCIAS- GANANCIA 14.0435.440L. Impuesto a las ganancias (Nota 1.4.l.) 4.722 2.000RESULTADO NETO DEL EJERC. - GANANCIA9.3213.440Las notas 1 a 15 y anexos A a L y N forman parte integrante de estos estadosMONTEMAR COMPAÑIA FINANCIERA S.A.ESTADO DE EVOLUCION DEL PATRIMONIO NETOCorrespondiente al ejercicio económico finalizado el 30 de junio de 2010(Presentado en forma comparativa con el ejercicio económico finalizado el 30 de junio de 2009)(En miles de pesos)1. Saldos al comienzo del ejercicio8.5005.22613.38227.10823.6712. Resoluciones de las Asambleas Generales Ordinarias de Accionistasde fecha 27 de octubre de 2008 y 12 de noviembre de 2009 (Nota 3):–Reserva legal1.647(1.647)–Dividendos en efectivo de acciones ordinarias––(3.500)(3.500)–Dividendos en efectivo de acciones preferidas––(520)(520)3. Otros movimientos––22(3)4. Ganancia del ejercicio, según estado de resultados––9.3219.3213.4405. Saldos al cierre del ejercicio8.5006.87317.03832.41127.108Las notas 1 a 15 y anexos A a L y N forman parte integrante de estos estadosESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO Y SUS EQUIVALENTESCorrespondiente al ejercicio económico finalizado el 30 de junio de 2010(Presentado en forma comparativa con el ejercicio económico finalizado el 30 de junio de 2009)(En miles de pesos)30/06/201030/06/2009Variaciones del efectivo y sus equivalentes (1)Efectivo al inicio del ejercicio 50.821 28.671Efectivo al cierre del ejercicio 83.218 50.821Aumento neto del efectivo 32.397 22.150Causas de la variaciones del efectivoActividades operativasCobros - (pagos) netos por:- Títulos públicos y privados (6.659) 467- Préstamos (32.663) (23.669)- al Sector financiero (6) (10)- al Sector público no financiero 94 153 - al Sector privado no financiero y residentes en el exterior (32.751) (23.812)- Otros créditos por intermediación financiera 7.231 7.138- Depósitos 41.598 27.011- al Sector privado no financiero y residentes en el exterior 41.598 27.011 - Otras obligaciones por intermediación financiera 1.565 (204)- Otras 1.565 (204)Subtotal 11.072 10.743Cobros vinculados con ingresos por servicios 20.301 18.025Pagos vinculados con egresos por servicios (5.023) (4.368)Gastos de administración pagados (42.214) (32.691)Pago de gastos de organización y desarrollo (388) (775)Cobros netos por intereses punitorios 3.809 2.578Diferencias por resoluciones judiciales pagadas (233) (104)Otros cobros vinculados con utilidades y pérdidas diversas 5.078 7.912Cobros netos por otras actividades operativas 42.264 16.088Pago de anticipos de impuestos (366) (369)Flujo neto de efectivo generado por las actividades operativas 34.300 17.039Actividades de inversiónPagos netos por bienes de uso (1.870) (1.155)Cobranzas - (pagos) netos por bienes diversos 334 (530)Flujo neto de efectivo utilizado en las actividades de inversión (1.536) (1.685)Actividades de financiaciónPagos de dividendos (3.955) -Flujo neto de efectivo utilizado en las actividades de financiación (3.955) -Resultados financieros y por tenencia del efectivo y sus equivalentes (incluyendo intereses) 3.588 6.796Aumento neto del efectivo 32.397 22.150(1) Ver Nota 11.Las notas 1 a 15 y anexos A a L y N forman parte integrante de estos estados - Osvaldo Federico PaganoPresidenteGerente GeneralNOTAS A LOS ESTADOS CONTABLESCORRESPONDIENTES A LOS EJERCICIOS ECONOMICOSFINALIZADOS EL 30 DE JUNIO DE 2010 Y 2009(cifras expresadas en miles de pesos)NOTA 1: BASES DE PRESENTACIÓN DE LOS ESTADOS CONTABLES1.1. Normas contables aplicadasLos presentes estados contables han sido preparados de acuerdo con las Normas Contables de valuación establecidas por el Banco Central de la República Argentina (en adelante "Banco Central de la República Argentina" o "B.C.R.A.") (Conau 1 y sus modificatorias).Las cifras de estos estados contables surgen de los libros de contabilidad de la Entidad y han sido expuestas de acuerdo con lo establecido por el Régimen Informativo Contable para Publicación del B.C.R.A.1.2. Reexpresión a moneda homogéneaLos presentes estados contables reconocen los efectos de las variaciones en el poder adquisitivo de la moneda, siguiendo el método de reexpresión establecido en la...