Circular N° A6273 del Banco Central de la República de Argentina, 11-07-2017

• Fecha: 11 Julio 2017
• Número de circular: A6273
• Materia: OPASI

“2017 - AÑO DE LAS ENERGÍAS RENOVABLES

COMUNICACIÓN “A” 6273 11/07/2017

A LAS ENTIDADES FINANCIERAS,

A LAS CAJAS DE CRÉDITO COOPERATIVAS (LEY 26.173):

Ref.: Circular

OPASI 2 - 526

Comunicación "A" 6223. Apertura a distan-

cia de cuentas de depósito. Actualización de

textos ordenados.

____________________________________________________________

Nos dirigimos a Uds. para hacerles llegar las hojas que, en reemplazo de las oportu-

namente provistas, corresponde incorporar en las normas sobre “Depósitos de ahorro, cuenta suel-

do y especiales”, “Reglamentación de la cuenta corriente bancaria” y “Cuentas a la vista abiertas en

las cajas de crédito cooperativas”, en función de la resolución dada a conocer mediante la Comuni-

cación “A” 6223.

Asimismo, se recuerda que en la página de esta Institución www.bcra.gob.ar, acce-

diendo a “Sistema Financiero - MARCO LEGAL Y NORMATIVO - Ordenamientos y resúmenes -

Textos ordenados de normativa general”, se encontrarán las modificaciones realizadas con textos

resaltados en caracteres especiales (tachado y negrita).

Saludamos a Uds. atentamente.

BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA ARGENTINA

Matías A. Gutiérrez Girault Darío C. Stefanelli

Gerente de Emisión

de Normas Gerente Principal de Emisión y

Aplicaciones Normativas

ANEXO

- Índice -

3.7. Caja de ahorros para el pago de planes o programas de ayuda social.

3.8. Cuentas a la vista para uso judicial.

3.9. Caja de ahorros destinada a menores de edad autorizados.

3.10. Especial de inversión (Resolución N° 4/17 de la Unidad de Información Finan-

ciera).

3.11. Cuentas a la vista para compras en comercios.

Sección 4. Disposiciones generales.

4.1. Identificación.

4.2. Situación fiscal.

4.3. Recomendaciones para el uso de cajeros automáticos.

4.4. Garantía de los depósitos.

4.5. Tasas de interés.

4.6. Devolución de depósitos.

4.7. Saldos inmovilizados.

4.8. Actos discriminatorios.

4.9. Cierre de cuentas no operativas.

4.10. Manual de procedimientos.

4.11. Servicio de transferencias. Cargos y/o comisiones.

4.12. Modelos de carteles informativos.

4.13. Operaciones por ventanilla.

4.14. Denominación de cuentas de depósito a la vista.

4.15. Procedimientos especiales de identificación de clientes en materia de coopera-

ción tributaria internacional.

4.16. Operaciones en cajeros automáticos del país no operados por entidades finan-

cieras.

4.17. Cuentas de depósito de garantías de operaciones de futuros y opciones.

4.18. Apertura de cuentas en forma no presencial.

Sección 5. Disposiciones transitorias.

Tabla de correlaciones.

B.C.R.A. TEXTO ORDENADO DE LAS NORMAS SOBRE

“DEPÓSITOS DE AHORRO, CUENTA SUELDO Y ESPECIALES”

Versión: 18a.

COMUNICACIÓN “A” 6273 Vigencia:

01/07/2017

Página 2

3.4. Cuentas corrientes especiales para personas jurídicas.

3.4.1. Entidades intervinientes.

Todas las entidades financieras podrán abrir “Cuentas corrientes especiales para perso-

nas jurídicas”, con ajuste a la presente reglamentación.

3.4.2. Identificación y situación fiscal del titular.

Como mínimo se exigirán los siguientes datos:

3.4.2.1. Denominación o razón social.

3.4.2.2. Domicilios real y legal.

3.4.2.3. Fotocopia del contrato o estatuto social –siendo de aplicación lo previsto en el

punto 4.1.2.–.

3.4.2.4. Fecha y número de inscripción en el pertinente registro oficial.

3.4.2.5. Nómina de autoridades y de los representantes autorizados para utilizar la cuen-

ta, respecto de los cuales deberán cumplimentarse los requisitos establecidos

para las personas humanas (punto 1.3.).

Cuando se trate de Sociedades por acciones simplificadas (SAS), únicamente se reque-

rirá la presentación del instrumento constitutivo debidamente inscripto –siendo de aplica-

ción lo previsto en el punto 4.1.2.– y de la constancia de la Clave Única de Identificación

Tributaria (CUIT) –según lo previsto en el punto 4.2.–, debiendo la cuenta estar operativa

el día hábil bancario siguiente a aquél en que se hayan cumplimentado tales requisitos.

3.4.3. Apertura y funcionamiento. Recaudos.

Se deberán extremar los recaudos a fin de prevenir la apertura de cuentas a personas

inexistentes debido a la presentación de documentación no auténtica.

Las entidades prestarán atención al funcionamiento de las cuentas con el propósito de

evitar que puedan ser utilizadas en relación con el desarrollo de actividades ilícitas.

Deberán adoptarse normas y procedimientos internos a efectos de verificar que el mo-

vimiento que se registre en las cuentas guarde razonabilidad con las actividades decla-

radas por los clientes.

3.4.4. Monedas.

3.4.4.1. Pesos.

3.4.4.2. Dólares estadounidenses.

DEPÓSITOS DE AHORRO, CUENTA SUELDO Y ESPECIALES

B.C.R.A. Sección 3. Especiales.

Versión:10a.

COMUNICACIÓN “A” 6273 Vigencia:

22/04/2017 Página 8