BANCO MERIDIAN S.A.

• Fecha de disposición: 05 Marzo 2012
• Fecha de publicación: 05 Marzo 2012
• Sección: Tercera Sección - Contrataciones

Denominación de la Entidad: BANCO MERIDIAN S.A.

Nombre del Auditor Firmante: Miguel A. MazzeiAsociación Profesional: Bertora & AsociadosInforme correspondiente al Ejercicio Terminado el 31-12-2011: Favorable con Salvedades indeterminadas por incertidumbres sobre hechos futuros

Florida 200 PB - (1005) Capital Federal

Fecha en que se cumple el plazo de duración de la sociedad: 09-04-2055

ESTADO DE SITUACION PATRIMONIAL

Correspondiente al Ejercicio terminado el 31-12-2011

(Cifras expresadas en miles de pesos)

COMPARATIVO CON EL EJERCICIO ANTERIOR

ACTIVO31-12-201131-12-2010 DISPONIBILIDADES86.96976.365 - Efectivo54.52241.431- Entidades Financieras y Corresponsales31.37734.445- B.C.R.A.26.21528.547- Otras del País866302- Del Exterior4.2965.596- Otras1.070489TITULOS PUBLICOS Y PRIVADOS (Anexo “A”)16.34168.307- Tenencias registradas a valor razonable de mercado16.15622.005- Tenencias registradas a costo más rendimiento10119.705- Inversiones en títulos privados con cotización840- Instrumentos Emitidos por B.C.R.A.026.597PRESTAMOS (Anexo “B”, “C” y “D”)136.15893.448 Al Sector Público no Financiero23Al Sector Financiero9.1737.234- Interfinancieros – (call otorgados)6.0004.000- Otras financiaciones a entidades financieras locales3.1023.017- Intereses, Ajustes y Diferencias de Cotización Devengados a Cobrar71217Al Sector Privado no Financiero y Residentes en el Exterior131.12489.317- Adelantos9.05912.396- Documentos77.05347.154- Hipotecarios1.8360- Prendarios13.4128.442- Personales100- Otros43.44231.769- Intereses, Ajustes y Diferencia de Cotización Devengados a Cobrar2.3012.033- (Intereses Documentados)(15.989)(12.477)(Previsiones) (Anexo “J”)(4.141)(3.106)OTROS CREDITOS POR INTERMEDIACION FINANCIERA93.052176.099 - Banco Central de la República Argentina594689- Montos a Cobrar por Ventas Contado a Liquidar y a Término47.196108.857- Especies a Recibir por Compras Contado a Liquidar y a Término32.62048.955- Otros no Comprendidos en las Normas de Clasificación de Deudores12.17317.331- Obligaciones Negociables sin Cotización (Anexo “B”, “C” y “D”)1500- Saldos pendientes de Liquidación de Operaciones a Término20858- Otros Comprendidos en las Normas de Clasificación de Deudores (Anexo “B”, “C” y “D”)157230- Intereses y Ajustes Deveng. a Cobrar Comprendidos en las Normas de Clasificación de Deudores (Anexo “B”, “C” y “D”)1622- (Previsiones) (Anexo “J”)(62)(43)PARTICIPACIONES EN OTRAS SOCIEDADES (Anexo “E”)335291 - En Entidades Financieras109- Otras (Nota IV)325282CREDITOS DIVERSOS19.82223.272 - Otros (Nota IV)19.81023.263- Otros Intereses y ajustes devengados a cobrar129BIENES DE USO (Anexo “F”)6.8511.097 BIENES DIVERSOS (Anexo “F”)179385 BIENES INTANGIBLES (Anexo “G”)1.7192.447 - Gastos de Organización y Desarrollo1.7192.447TOTAL DE ACTIVO361.426441.711

PASIVODEPOSITOS (Anexo “H” e “I”)215.654239.269Sector Público no Financiero98298Sector Financiero01Sector Privado no Financiero y Residentes en el Exterior215.556238.970- Cuentas Corrientes25.08151.609- Caja de Ahorros27.47314.689- Plazos Fijos152.353156.613- Cuentas de Inversiones2.1446.670- Otros6.3507.241- Intereses, ajustes y diferencia de cotización devengados a pagar2.1552.148OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACION FINANCIERA96.837157.464- Banco Central de la República Argentina8031.466- Otros8031.466- Bancos y Organismos Internacionales453398- Montos a Pagar por Compras Contado a Liquidar y a Término16.34741.820- Especies a Entregar por Ventas Contado a Liquidar y a Término64.296110.483- Financiaciones recibidas de entidades financieras locales8.0060- Interfinancieros (Call Recibido)8.0000- Intereses, ajustes y diferencias de cotización devengados a pagar60- Primas por Opciones lanzadas60- Otras (Anexo “I”)6.9253.297- Intereses, ajustes y diferencias de cotización devengados a pagar10OBLIGACIONES DIVERSAS3.8123.172- Honorarios1313- Otras (Nota IV)3.7993.159PREVISIONES (Anexo “J”)3311.168PARTIDAS PENDIENTES DE IMPUTACION11TOTAL DE PASIVO316.635401.074PATRIMONIO NETO (Según Estado Respectivo)44.79140.637TOTAL DE PASIVO MAS PATRIMONIO NETO361.426441.711

Las Notas I a XXII a los Estados Contables y Anexos “A” a “L”, “N” y “O”, son parte integrante de estos estados contables.

CUENTAS DE ORDEN

Correspondiente al Ejercicio terminado el 31-12-2011

(Cifras expresadas en miles de pesos)

COMPARATIVO CON EL EJERCICIO ANTERIOR

31-12-201131-12-2010DEUDORAS95.508124.521CONTINGENTES42.21091.737- Garantías Recibidas27.45676.401- Otras no Comprendidas en las Normas de Clasificación de Deudores5531- Cuentas Contingentes Deudoras por Contra14.69915.305DE CONTROL42.01731.812- Deudores Clasificados Irrecuperables2.8572.260- Otras (Nota IV)25.16825.024- Cuentas de Control Deudoras por Contra13.9924.528DE DERIVADOS11.281972- Valor Nocional de Operaciones a Término sin entrega del activo subyacente7.1520- Cuentas de Derivados Deudoras por Contra4.129972ACREEDORAS95.508124.521CONTINGENTES42.21091.737- Otras garantías Otorgadas Comprendidas en las Normas de Clasificación de Deudores (Anexo “B”, “C” y “D”)14.69915.305- Cuentas Contingentes Acreedoras por Contra27.51176.432DE CONTROL42.01731.812- Valores por Acreditar13.9924.528- Cuentas de Control Acreedoras por Contra28.02527.284DE DERIVADOS11.281972- Valor Nocional de Opciones de Compra Lanzadas1950- Valor Nocional de Operaciones a Término sin entrega del activo subyacente3.934972- Cuentas de Derivados Acreedoras por Contra7.1520

Las Notas I a XXII a los Estados Contables y Anexos “A” a “L”, “N” y “O”, son parte integrante de estos estados contables.

ESTADO DE RESULTADOS

Correspondiente al Ejercicio terminado el 31-12-2011

(Cifras expresadas en miles de pesos)

COMPARATIVO CON EL EJERCICIO ANTERIOR

31-12-201131-12-2010INGRESOS FINANCIEROS56.08946.418-Intereses por Préstamos al Sector Financiero1.0533.782-Intereses por Adelantos1.4991.252-Intereses por Documentos12.4417.573-Intereses por Préstamos Hipotecarios149161-Intereses por Préstamos Prendarios2.0281.410-Intereses por Otros Préstamos3.2442.620-Resultado Neto de Títulos Públicos y Privados7.7735.307-Intereses por Otros Créditos por Intermediación Financiera31-Resultado Neto por Opciones1260-Diferencia de Cotización de Oro y Moneda Extranjera25.98923.076-Otros1.7841.236EGRESOS FINANCIEROS(18.926)(16.205)-Intereses por Depósitos en Cuentas Corrientes0(6)-Intereses por Depósitos en Cajas de Ahorros(48)(19)-Intereses por Depósitos a Plazo Fijo(15.129)(12.684)-Intereses por Préstamos Interfinancieros Recibidos (Call Recibidos)(95)(56)-Otros Intereses(217)(126)-Intereses por Otras Obligaciones por Intermediación Financiera(8)0-Ajustes por Cláusula C.E.R.(114)(200)-Aportes al Fondo de Garantías de los Depósitos (Nota VI)(383)(305)-Otros(2.932)(2.809)MARGEN BRUTO DE INTERMEDIACION37.16330.213CARGO POR INCOBRABILIDAD(2.600)(2.988)INGRESOS POR SERVICIOS9.0805.694-Vinculados con Operaciones Activas1.3321.734-Vinculados con Operaciones Pasivas5.5432.639-Otras Comisiones1.293877-Otros912444EGRESOS POR SERVICIOS(6.299)(6.369)-Comisiones(5.752)(6.059)-Otros(547)(310)GASTOS DE ADMINISTRACION(36.880)(30.084)-Gastos en Personal(21.685)(17.138)-Honorarios a Directores y Síndicos(300)(300)-Otros Honorarios(1.512)(1.497)-Propaganda y Publicidad(372)(345)-Impuestos(2.144)(2.131)-Depreciación Bienes de Uso (Anexo “F”)(294)(269)-Amortización de Gastos de Organización (Anexo “G”)(774)(758)-Otros Gastos Operativos(4.320)(3.434)-Otros(5.479)(4.212)RESULTADO NETO POR INTERMEDIACION FINANCIERA 464(3.534)UTILIDADES DIVERSAS2.5574.142-Resultado por Participaciones Permanentes4379-Intereses Punitorios332174-Créditos Recuperados y Previsiones Desafectadas1.8383.246-Otros344643PERDIDAS DIVERSAS(1.867)(458)-Intereses Punitorios y Cargos a favor B.C.R.A.(22)(21)-Cargos por Incobrabilidad de Creditos Diversos y por Otras Previsiones(260)0-Amortización de Diferencias por Resoluciones Judiciales (Anexo “G”)(25)(43)-Depreciación y pérdidas por bienes diversos (Anexo “F”)(81)(49)-Otros (Nota IV)(1.479)(345)RESULTADO NETO ANTES DEL IMPUESTO A LAS GANANCIAS 1.154150RESULTADO NETO DEL EJERCICIO - Ganancia -1.154150

Las Notas I a XXII a los Estados Contables y Anexos “A” a “L”, “N” y “O”, son parte integrante de estos estados contables.

ESTADO DE EVOLUCION DEL PATRIMONIO NETO

Correspondiente al Ejercicio terminado el 31-12-2011

(Cifras expresadas en miles de pesos)

COMPARATIVO CON EL EJERCICIO ANTERIOR

MovimientosCapital Social

(Anexo “K”)Aportes no

CapitalizadosResultados no

AsignadosTOTAL

31-12-2011TOTAL

31-12-2010Aportes irrevocables p/

futuros aumentos de

Capital1Saldos al comienzo del ejercicio

79.667

0

(39.030)

40.637

40.4882Sub-total79.6670(39.030)40.63740.4883Aportes Irrevocables para futuros aumentos de Capital recibidos durante el ejercicio 03.00003.00004Capitalización de Aportes Irrevocables para futuros aumentos de Capital, aprobado por Asamblea de Accionistas del 27-12-20113.000(3.000)0005Otros Movimientos0000(1)6Resultado Neto del Ejercicio

0

0

1.154

1.154

1507Saldos al cierre del Ejercicio

82.667

0

(37.876)

44.791

40.637

Las Notas I a XXII a los Estados Contables y Anexos “A” a “L, “N” y “O”, son parte integrante de estos estados contables.

ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO Y SUS EQUIVALENTES

Correspondiente al Ejercicio terminado el 31-12-2011

(Cifras expresadas en miles de pesos)

COMPARATIVO CON EL EJERCICIO ANTERIOR

31-12-201131-12-2010Variaciones del Efectivo y sus EquivalentesEfectivo al Inicio del Ejercicio76.36557.099Efectivo Modificado al Inicio del Ejercicio76.36557 099Efectivo al Cierre del Ejercicio86.96976.365Aumento neto del Efectivo10.60419.266Causas de las Variaciones del Efectivo v sus equivalentesActividades OperativasCobros netos por7.38115.610- Títulos Públicos y Privados51.915(16.554)- Préstamos(44.258)(26.935)- Al Sector Financiero(2.086)2.534- Al Sector Público no Financiero11- Al Sector Privado no Financiero y Residentes en el Exterior(42.173)(29.470)- Otros Créditos por Intermediación Financiera82.927(128.452)- Depósitos(23.622)64.034- Al Sector Financiero(1)0- Al Sector Público no...