Banco Coinag S.A. Estados de Situación Patrimonial

• Fecha de Entrada en Vigor: 25 de Abril de 2017
• Emisor: BANCO COINAG S.A. ESTADOS DE SITUACIÓN PATRIMONIAL
• Fecha de la disposición: 31 de Enero de 2017

BANCO COINAG S.A.

Fecha en que se cumple el plazo de duración de la sociedad: 9 de setiembre de 2112

Auditor firmante Sergio Daniel Crivelli

Informe correspondiente al ejercicio irregular de seis meses finalizado al 31 de diciembre de 2016 - Tipo de informe: 1

ESTADOS DE SITUACIÓN PATRIMONIAL

AL 31 DE DICIEMBRE DE 2016 Y 30 DE JUNIO DE 2016

ACTIVO 31/12/2016 30/06/2016

1. DISPONIBILIDADES 79.711 116.156

   Efectivo 13.826 13.400

   Entidades financieras y corresponsales: 65.885 102.756

   - Banco Central de la República Argentina 65.885 102.752

   - Otras del país - 4

   Otras - -

2. TÍTULOS PÚBLICOS Y PRIVADOS (Anexo "A") 182.334 49.016

   Instrumentos emitidos por el B.C.R.A. 182.334 49.016

3. PRÉSTAMOS ( Anexos "B", "C" y "D") 651.100 562.367

   Al Sector Financiero: 10.030 18.013

   - Interfinancieros (call otorgados) 10.000 18.000

   - Intereses, ajustes y diferencias de cotización

   devengados a cobrar 30 13

   Al Sector Privado no Financiero y Residentes

   en el Exterior: 651.359 551.848

   - Adelantos 114.837 101.927

   - Documentos 455.983 394.124

   - Prendarios 1.703 2.011

   - Personales 15.242 17.028

   - Tarjeta de crédito 33.316 21.173

   - Otros 3.280 566

   - Intereses y diferencias de cotización

   devengados a cobrar 30.721 19.090

   - (Cobros no aplicados) - (19)

   - (Intereses documentados) (3.723) (4.052)

   (Previsiones) (Anexo "J") (10.289) (7.494)

4. OTROS CRÉDITOS POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA113.422 101.218

   Banco Central de la República Argentina 29.550 19.950

   Otros comprendidos en las normas de clasificación de

   deudores (Anexos "B","C" y "D") 84.715 82.086

   (Previsiones) (Anexo "J") (843) (818)

7. CRÉDITOS DIVERSOS 10.024 7.522

   Deudores por venta de bienes (Anexos "B", "C" y "D") - -

   Accionistas - -

   Impuesto a la ganancia mínima presunta - Credito Fiscal - -

   Impuesto a la ganancia mínima presunta - Credito Fiscal 3.783 2.710

   Otros (Nota 3.2.1.1) 6.182 4.767

   Otros intereses y ajustes devengados a cobrar 59 45

   Intereses y ajustes devengados a cobrar por

   Deudores por venta de bienes

   (Previsiones) (Anexo "J") - -

8. BIENES DE USO (Anexo "F") 9.253 9.027

   I. BIENES DIVERSOS (Anexo "F") 976 834

10. BIENES INTANGIBLES (Anexo "G") 2.383 2.244

    Gastos de organización y desarrollo 2.383 2.244

11. PARTIDAS PENDIENTES DE IMPUTACIÓN 6 3

    TOTAL DEL ACTIVO 1.049.209 848.387

    Las notas 1 a 16 a los estados contables y los anexos A a D, F a L y N, son parte integrante de los estados contables.

    PASIVO 31/12/2016 30/06/2016

    L. DEPÓSITOS (Anexos "H" e "I") 951.491 764.185

    Sector Público no Financiero 135.019 98.869

    Sector Financiero 117 55

    Sector Privado no Financiero y Residentes en el Exterior: 816.355 665.261

    - Cuentas corrientes 129.413 132.291

    - Cajas de ahorro 22.826 14.887

    - Plazo fijo 585.881 497.343

    - Otros 60.441 964

    - Intereses, ajustes y diferencias de cotización

    devengados a pagar 17.794 19.776

13. OTRAS OBLIGACIONES POR

    INTERMEDIACIÓN FINANCIERA 8.430 6.155

    Saldos pendientes de liquidación de operaciones a término

    sin entrega del activo subyacente - -

    Banco Central de la República Argentina (Anexo "I") 270 91

    Financiaciones recibidas de Entidades Financieras

    locales (Anexo "I") - -

    - Interfinancieros (call recibidos) - -

    - Intereses, ajustes y diferencias de cotización

    devengados a pagar - -

    Otras (Nota 3.2.1.2)(Anexo "I") 8.160 6.064

14. OBLIGACIONES DIVERSAS 11.156 11.292

    Honorarios 131 333

    Otras (Nota 3.2.1.3) 11.025 10.959

    Ajustes e Intereses devengados a pagar - -

    O OBLIGACIONES NEGOCIABLES

    SUBORDINADAS (Anexo "I") 29.000 29.000

    Q PARTIDAS PENDIENTES DE IMPUTACIÓN 13 10

    TOTAL DEL PASIVO 1.000.090 810.642

    PATRIMONIO NETO (según estado respectivo) 49.119 37.745

    TOTAL DEL PASIVO MÁS PATRIMONIO NETO 1.049.209 848.387

    Las notas 1 a 16 a los estados contables y los anexos A a D, F a L y N, son parte integrante de los estados contables.

    CUENTAS DE ORDEN 31/12/2016 30/06/2016

    DEUDORAS 249.485 246.077

    Contingentes: 153.878 149.393

    - Garantías recibidas 153.878 149.393

    De control: 95.607 96.684

    - Deudores clasificados irrecuperables 1.001 158

    - Otras (Nota 3.2.1.4) 72.790 67.411

    - Cuentas de control deudoras por contra 21.816 29.115

    ACREEDORAS 249.485 246.077

    Contingentes: 153.878 149.393

    - Cuentas contingentes acreedoras por contra 153.878 149.393

    De control: 95.607 96.684

    - Valores por acreditar 21.816 29.115

    - Cuentas de control acreedoras por contra 73.791 67.569

    Las notas 1 a 16 a los estados contables y los anexos A a D, F a L y N, son parte integrante de los estados contables.

    ESTADOS DE RESULTADOS

    CORRESPONDIENTES AL EJERCICIO IRREGULAR DE 6 MESES TERMINADO EL

    31 DE DICIEMBRE DE 2016 Y EL 31 DE DICIEMBRE DE 2015

    (Cifras expresadas en miles de pesos)

    31/12/2016 31/12/2015

1. INGRESOS FINANCIEROS 156.295 67.483

   - Intereses por préstamos al sector financiero 1.647 1.021

   - Intereses por adelantos 24.529 19.219

   - Intereses por documentos 106.676 41.302

   - intereses por prestamos Prendarios 373 411

   - Intereses por prestamos de tarjetas de créditos 1.528 311

   - Intereses por otros préstamos 23 -

   - Resultado neto de títulos públicos y privados 21.371 5.071

   - Diferencia de cotización de oro y moneda extranjeraOtros 148 148

2. EGRESOS FINANCIEROS (93.094) (43.800)

   - Intereses por depósitos en caja de ahorros (38) (18)

   - Intereses por depósitos a plazo fijo (86.262) (39.280)

   - Diferencia de cotización de oro y moneda extranjera

   - Intereses por préstamos interfinancieros recibidos

   (call recibidos) (115) (153)

   - Aporte al fondo de garantía de los depósitos (825) (1.383)

   - Otros (5.854) (2.966)

   MARGEN BRUTO DE INTERMEDIACIÓN 63.201 23.683

   C.CARGO POR INCOBRABILIDAD (3.737) (2.321)

4. INGRESOS POR SERVICIOS 16.772 6.524

   - Vinculados con operaciones activas

   - Vinculados con operaciones activas 4.125 3.544

   - Vinculados con operaciones pasivas 7.864 1.854

   - Otras comisiones 86 40

   - Otros (Nota 3.2.2.1) 4.697 1.086

5. EGRESOS POR SERVICIOS (8.870) (3.296)

   - Comisiones (19) (6)

   - Otros (Nota 3.2.2.2) (8.851) (3.290)

6. GASTOS DE ADMINISTRACIÓN (57.450) (30.566)

   - Gastos en personal (37.829) (18.172)

   - Honorarios a directores y síndicos (845) (603)

   - Otros honorarios (5.241) (3.508)

   - Propaganda y publicidad (917) (98)

   - Impuestos (1.266) (862)

   - Depreciación de bienes de uso (824) (731)

   - Amortización de gastos de organización (376) (336)

   - Otros gastos operativos (9.000) (5.629)

   - Otros (1.152) (627)

   RESULTADO NETO POR INTERMEDIACIÓN

   FINANCIERA - PÉRDIDA 9.916 (5.976)

7. UTILIDADES DIVERSAS 2.079 1.266

   - Intereses punitorios 829 464

   - Créditos recuperados y previsiones desafectadas 59 -

   - Otras (Nota 3.2.2.3) 1.191 802

8. PÉRDIDAS DIVERSAS (621) (177)

   - Intereses punitorios y cargos a favor del B.C.R.A. (11) (7)

   - Otras (Nota 3.2.2.4) (522) (99)

   - Depreciación y pérdidas por bienes diversos (88) (71)

   RESULTADO NETO DEL PERÍODO - GANANCIA/PÉRDIDA 11.374 (4.887)

   Las notas 1 a 16 a los estados contables y los anexos A a D, F a L y N, son parte integrante de los estados contables

   ESTADOS DE EVOLUCIÓN DEL PATRIMONIO NETO

   MOVIMIENTOS CAPITAL RESERVA RESULTADOS "TOTAL " "TOTAL "

   SOCIAL DE NO AL AL

   UTILIDADES ASIGNADOS 31/12/2016 31/12/2015

   1. Saldos al inicio del ejercicio 70.000 - (32.255) 37.745 30.969

   2. Modificación de resultados de ejercicios anteriores - - - -

   3. Saldos al inicio del ejercicio modificados 70.000 - (32.255) 37.745 30.969

   2. Aumento de capital aprobado por Asamblea del

      30 de julio de 2015 - - - - 5.000

   3. Resultado neto del ejercicio/período - Ganancia/Pérdida - - 11.374 11.374 (4.887)

   4. Saldos al cierre del ejercicio 70.000 - (20.881) 49.119 31.082

   6. Absorción ad-referendum de la Asamblea que apruebe los estados contables correspondientes al ejercicio

      finalizado el 31 de diciembre de 2002 según Comuniciación "A" 3800.

      Las notas 1 a 16 a los estados contables y los anexos A a D, F a L y N, son parte integrante de los estados contables.

      ESTADOS DE FLUJO DE EFECTIVO Y SUS EQUIVALENTES

      31/12/2016 31/12/2015

      VARIACIÓN DEL EFECTIVO Y SUS EQUIVALENTES

      Efectivo al inicio del ejercicio 116.156 35.844

      Efectivo al cierre del ejercicio (Nota 13) 79.711 23.862

      Disminución neta del efectivo (36.445) (11.982)

      CAUSAS DE VARIACIONES DEL EFECTIVO

      Actividades operativas

      Cobros / (pagos) netos por:

      - Títulos Públicos y Privados (111.947) 46.194

      - Préstamos:

      - Al Sector Financiero 9.630 (11.997)

      - Al Sector Privado no Financiero y

      Residentes en el Exterior 33.618 (95.117)

      - Otros Créditos por Intermediación Financiera (12.229) (8.448)

      - Depósitos

      - Al Sector Financiero 62 (29)

      - Al Sector Publico no Financiero 36.150 9.229

      - Al Sector Privado no Financiero y

      Residentes en el Exterior 64.794 60.279

      - Otras Obligaciones por Intermediación Financiera:

      - Interfinancieros (call recibidos) (115) (5.155)

      - Otras (excepto las obligaciones incluidas en

      Actividades de Financiación) 1.271 (898)

      Cobros vinculados con ingresos por servicios 16.772 6.524

      Pagos vinculados con egresos por servicios (8.870) (3.296)

      Gastos de administración pagados (53.450) (29.318)

      Pagos de gastos de organización y desarrollo (499) (487)

      Cobros de dividendos de otras sociedades

      Cobros netos por intereses punitorios 818 457

      Otros cobros netos vinculados con utilidades

      y pérdidas diversas 265 320

      Pagos netos por otras actividades operativas (11.614) (4.304)

      Flujo neto de efectivo (utilizado en) las actividades operativas (35.344) (36.046)

      Actividades de inversión

      Pagos netos por bienes de uso (1.050) (650)

      Pagos netos por bienes diversos (230)...