BANCO B.I. CREDITANSTALT S.A.

• Fecha de disposición: 14 Marzo 2012
• Fecha de publicación: 14 Marzo 2012
• Sección: Tercera Sección - Contrataciones

Estados contables

Correspondiente al ejercicio económico iniciado el

1. de enero de 2011 y finalizado el 31 de diciembre

de 2011, presentados en forma comparativa

ESTADO DE SITUACION PATRIMONIAL AL 31 DE DICIEMBRE DE 2011 Y 2010

(Presentado en forma comparativa con el ejercicio anterior)

(En miles de pesos)ACTIVO20112010A.- DISPONIBILIDADES- Efectivo2.1902.155- Entidades financieras y corresponsales49.27926.598- B.C.R.A.25.24821.165- Otras del país3.9571.769- Del exterior20.0743.66451.46928.753B.- TITULOS PUBLICOS Y PRIVADOS [Anexo A y Nota 3.c)]- Tenencias registradas a valor razonable de mercado18.1896.877- Tenencias registradas a costo más rendimiento1.33025.214- Instrumentos emitidos por el BCRA38.88866.220- Inversiones en títulos privados con cotización 397658.44698.387C.- PRESTAMOS - Al sector público no financiero [Anexos B, C, y D]157224- Al sector financiero [Anexos B, C, y D]4.003311- Interfinancieros (call otorgados)4.000-- Otras financiaciones a entidades financieras locales-305- Intereses, ajustes y Dif. Cotiz. Deveng. A cobrar36- Al sector privado no financiero y residentes en el exterior: [Anexos B, C y D]157.719130.819- Adelantos10.5707.087- Documentos25.29534.134- Hipotecarios-58- Prendarios112.17882.231- Personales6.4704.481- Intereses, ajustes y diferencias de cotización devengadas a cobrar4.2404.143- (Cobros no aplicados)(46)(54)- (Intereses documentados)(988)(1.261)-(Previsiones)- [Anexo J](4.392)(5.050)157.487126.304D.- OTROS CREDITOS POR INTERMEDIACION FINANCIERA 20112010- Banco Central de la República Argentina727640- Montos a cobrar por ventas contado a liquidar y a término [Nota 3.f)]51.577104.363- Especies a recibir por compras contado a liquidar y a término [Nota 3.f)]12.91022.276- Obligaciones negociables sin cotización [Anexos B, C y D]1.6091.982- Otros no comprendidos en las Normas de Clasificación de deudores -8- Otros comprendidos en las Normas de Clasificación de deudores [Anexos B, C y D]1.3221.381- Intereses y ajustes devengados a cobrar comprendidos en las Normas de Clasificacion de Deudores [Anexos B, C y D]-1- (Previsiones) - [Anexo J](633)(1.096)67.512129.555F.- PARTICIPACIONES EN OTRAS SOCIEDADES - En entidades financieras [Anexo E]18316518316520112010G.- CREDITOS DIVERSOS- Deudores por venta de bienes297436- Otros [Nota 8]9.28410.896- Intereses y ajustes devengados a cobrar por Deudores por venta de bienes11- Otros intereses y ajustes devengados a cobrar-15- (Previsiones) - [Anexo J](18)(90)9.56411.258H.- BIENES DE USO [ Anexo F] 10.054 10.366I.- BIENES DIVERSOS [ Anexo F] 1.645 1.684J.- BIENES INTANGIBLES [Anexo G] 1.128 1.532K.- PARTIDAS PENDIENTES DE IMPUTACION 3 1TOTAL DEL ACTIVO357.491408.005PASIVO20112010L.- DEPOSITOS [Anexos H e I ]- Sector Privado no financiero y residentes en el exterior 3.651 5.826- Cuentas corrientes2.8894.576- Cajas de ahorros274995- Otros 4882553.6515.826M.- OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACION FINANCIERA - Banco Central de la República Argentina-[Anexo I y Nota 3.j)]-3- Otras-3- Bancos y organismos internacionales [Anexo I]241.002216.229- Obligaciones Negociables no subordinadas [Anexo I]1.0761.491- Montos a pagar por compras contado a liquidar y a término12.92120.594- Especies a entregar por ventas contado a liquidar y a término57.145111.188- Otras [Anexo I]5.5387.195- Intereses, ajustes y diferencias de cotización devengados a pagar [Anexo I]4948317.731356.748N.- OBLIGACIONES DIVERSAS- Honorarios 6654- Otras [Nota 8] 11.35814.53711.42414.591O.- PREVISIONES [Anexo J] 650 650P.- PARTIDAS PENDIENTES DE IMPUTACION 150 149TOTAL DEL PASIVO333.606377.964PATRIMONIO NETO (Según estado respectivo)23.88530.041TOTAL DEL PASIVO MAS PATRIMONIO NETO357.491408.005CUENTAS DE ORDEN

(En miles de pesos)DEUDORAS20112010Contingentes Garantías recibidas147.311117.474 Cuentas contingentes deudoras por contra9762.498De control Deudores clasificados irrecuperables17.17616.107 Otras [Nota 8] 14.4534.011 Cuentas de control deudoras por contra3521.954De derivados Valor “nocional” de operaciones a término sin entrega del subyacente17.2133.976 Cuentas de derivados deudoras por contra-51.685ACREEDORASContingentesCréditos acordados (saldos no utilizados) comprendidos en las Normas de Clasificación de Deudores [Anexos B, C y D]9162.404Otras garantías otorgadas comprendidas en las Normas de Clasificación de Deudores [Anexos B, C y D]6094 Cuentas contingentes acreedoras por contra147.311117.474De control Valores por acreditar3521.954 Cuentas de control acreedoras por contra31.62920.118De derivados Valor “nocional” de operaciones a término sin entrega del subyacente-51.685 Cuentas de derivados acreedoras por contra17.2133.976

Las Notas 1 a 17 y los Anexos A, B, C, D, E, F, G, H, I, J, K, L, M, N y O forman parte integrante de estos estados

ESTADO DE RESULTADOSCORRESPONDIENTE AL EJERCICIO ECONOMICO FINALIZADO EL 31 DE DICIEMBRE DE 2011(Presentado en forma comparativa con igual periodo del ejercicio anterior)(En miles de pesos) A.- INGRESOS FINANCIEROS20112010- Intereses por préstamos al sector financiero616 405 - Intereses por adelantos2.330 1.665 - Intereses por documentos5.166 4.058 - Intereses por préstamos hipotecarios2 11 - Intereses por préstamos prendarios25.043 18.631 - Intereses por otros préstamos1.505 1.567 - Resultado neto de títulos públicos y privados4.879 4.054 - Resultado por préstamos garantizados8 592 - Ajuste por cláusula C.E.R.206 1.818 - Otros [Nota 8]5.028 7.061 44.783 39.862 B.- EGRESOS FINANCIEROS- Intereses por depósitos en cuentas corrientes- 11 - Intereses por depósitos en cajas de ahorros2 2 - Intereses por préstamos interfinancieros recibidos (call recibidos)2 2 - Intereses por otras obligaciones por intermediación financiera 6.740 6.367 20112010- Aportes al fondo de garantía de los depósitos9 18 - Diferencia de cotización de oro y moneda extranjera14.988 6.320 - Otros [Nota 8]2.416 1.667 24.157 14.387 MARGEN BRUTO DE INTERMEDIACION- (Ganancia)20.626 25.475 C.- CARGO POR INCOBRABILIDAD [Anexo J] 1.013 338 D.- INGRESOS POR SERVICIOS- Vinculados con operaciones pasivas5144- Vinculados con operaciones activas11.8369.265- Otras comisiones86100- Otros 3426012.3159.469 E.- EGRESOS POR SERVICIOS- Comisiones5.2293.802- Otros7415255.9704.327 G.- GASTOS DE ADMINISTRACION- Gastos en personal18.07016.396- Honorarios a directores y síndicos7863- Otros honorarios5.8404.132- Propaganda y publicidad2.8421.807- Impuestos2.169882- Depreciación de bienes de uso466500- Amortización de gastos de organización557532- Otros gastos operativos3.7522.798- Otros92477834.69827.888RESULTADO NETO POR INTERMEDIACION FINANCIERA- (Pérdida)- Ganancia(8.740)2.391 H.- UTILIDADES DIVERSAS- Resultado por participaciones permanentes2636- Intereses punitorios1.0901.259- Créditos recuperados y previsiones desafectadas [Anexo J]9651.302- Otros [Nota 8]3624.2312.4436.828 I.- PERDIDAS DIVERSAS- Intereses punitorios y cargos a favor del B.C.R.A.985941- Cargo por incobrabilidad de créditos diversos y por otras previsiones

[Anexo J]640- Depreciación y pérdidas por bienes diversos2525- Otros [Nota 8]1245.0421.1406.048RESULTADO NETO ANTES DE IMPUESTO A

LAS GANANCIAS- (Pérdida)- Ganancia(7.437)3.171 J.- IMPUESTO A LAS GANANCIAS- 1.818RESULTADO NETO DEL PERIODO- (Pérdida )- Ganancia(7.437)1.353

Las Notas 1 a 17 y los Anexos A, B, C, D, E, F, G, H, I, J, K, L, M, N y O forman parte integrante de estos estados

ESTADO DE FLUJO DE EFECTIVO Y SUS EQUIVALENTESCORRESPONDIENTE A LOS EJERCICIOS ECONOMICOS FINALIZADOS EL 31 DE DICIEMBRE DE 2011 Y 2010(En miles de pesos)20112010VARIACIONES DEL EFECTIVO Y SUS EQUIVALENTESEfectivo al inicio del ejercicio101.850108.401Efectivo al cierre del período/ejercicio108.546101.850Aumento (Disminución) neto del efectivo6.696(6.551)CAUSAS DE LAS VARIACIONES DEL EFECTIVOActividades operativasCobros / (Pagos) netos por:- Títulos Públicos y Privados18.3278.977- Préstamos- al Sector Financiero(3.695)(273)- al Sector Público no Financiero691.492- al Sector Privado no Financiero y Residentes en el exterior(28.365)(39.777)- Otros Créditos por Intermediación Financiera61.727(81.955)- Depósitos- al Sector Privado no Financiero y Residentes en el exterior(2.175)(2.849)- Otras Obligaciones por Intermediación Financiera- Financiaciones del sector financiero- Interfinancieros (Call recibidos)-(2.000)- Otras (excepto las obligaciones incluidas en Activ. Fianciación)(63.337)82.101Cobros vinculados con ingresos por servicios12.3159.469Pagos vinculados con egresos por servicios(5.970)(4.327)Gastos de administración pagados(32.599)(25.856)Pago de gastos de organización y desarrollo(153)(219)Cobros / (Pagos) netos por intereses punitorios1.0901.259Cobros de dividendos de otras sociedades2636Otros cobros / (pagos) vinculados con utilidades y pérdidas diversas440298Cobros (pagos) netos por otras actividades operativas- Créditos diversos(591)4.297- Ingresos financieros50.28246.315Pago del impuesto a las ganancias / Impuesto a la Gcia. Min. Presunta(219)(4.442)Flujo neto de efectivo generado por (utilizado en) las actividades operativas7.172(7.454)Actividades de inversiónCobros / Pagos netos por bienes de uso(154)(6)Cobros / Pagos netos por bienes diversos14(17)Flujo neto de efectivo generado por (utilizado en) las actividades de inversión(140)(23)20112010Actividades de financiaciónCobros / Pagos netos por:- Obligaciones negociables no subordinadas(411)(404)- Banco Central de la República Argentina:- Otros(3)(4)- Bancos y organismos internacionales-(19)Otros cobros (pagos) por actividades de financiación- Obligaciones diversas(499)3.673- Egresos financieros577(2.320)Flujo neto de efectivo generado por (utilizado en) las actividades de financiación(336)926 Aumento (Disminución) neto del efectivo6.696(6.551)

Las Notas 1 a 17 y los Anexos A, B, C, D, E, F, G, H, I, J, K, L, M, N y O forman parte integrante de estos estados

NOTAS A LOS ESTADOS CONTABLES CORRESPONDIENTES AL EJERCICIO

ECONOMICO FINALIZADO EL 31 DE DICIEMBRE DE 2011

(Presentada en forma comparativa con el ejercicio...