Disponibilidad Restringida
| Emisor | Montemar S.A. |
| Fecha de la disposición | 18 de Febrero de 2016 |
MONTEMAR COMPAÑIA FINANCIERA S. A.
Nombre del auditor firmante: Norberto Juan Manzino
Asociación profesional: Deloitte Cuyo S.A.
Informe correspondiente al ejercicio económico irregular de seis meses finalizado el 31 de diciembre de 2015 (Nota 1.1)
ESTADO INDIVIDUAL DE SITUACION PATRIMONIAL
al 31 de diciembre de 2015
(Presentado en forma comparativa con el ejercicio económico finalizado el 30 de junio de 2015)
(En miles de pesos)
A C T I V O
31/12/2015
30/06/2015
-
Disponibilidades
93.994
73.154
Efectivo
20.349
15.509
Entidades financieras y corresponsales
73.645
57.645
- Banco Central de la República Argentina
65.926
32.044
- Otras del país
7.594
25.487
- Del exterior
125
114
-
Títulos públicos y privados
32.015
90.972
Tenencias registradas a valor razonable de mercado (ANEXO A)
23
10.896
Instrumentos emitidos por Banco Central de la República Argentina (ANEXO A)
31.992
80.402
Previsíón por fluctuaciones de valuación (ANEXO J)
-
(326)
C.
Préstamos (ANEXOS B, C y D)
406.239
310.125
Al sector financiero
25
12
- Otras financiaciones a entidades financieras locales
25
12
Al sector privado no financiero y residentes en el exterior
449.557
352.232
Documentos
23.508
9.407
Hipotecarios
1.944
1.682
Prendarios
50.072
41.380
Personales
237.353
180.977
Tarjetas de crédito
121.156
98.457
Otros
6.151
8.437
Intereses, ajustes y diferencias de cotización devengados a cobrar
23.184
16.226
Cobros no aplicados
(7.278)
(3.097)
Intereses documentados
(6.533)
(1.237)
Previsiones
(ANEXO J)
(43.343)
(42.119)
-
Otros créditos por intermediación financiera
5.058
4.238
Banco Central de la República Argentina
1.568
1.568
Otros comprendidos en las normas de clasificación de deudores (ANEXOS B, C y D)
5.317
4.608
Previsiones
(ANEXO J)
(1.827)
(1.938)
-
Participación en otras sociedades
721
682
Otras (ANEXO E)
721
682
-
Créditos diversos
13.840
10.764
Otros (Nota 8.a)
13.954
10.890
Otros intereses y ajustes devengados a cobrar
99
70
Previsiones (ANEXO J)
(213)
(196)
-
Bienes de uso (ANEXO F)
8.743
8.373
-
Bienes diversos (ANEXO F)
8.440
8.501
I. Bienes intangibles (ANEXO G)
2.128
2.966
Gastos de organización y desarrollo
2.128
2.966
-
Partidas pendientes de imputación
212
20
TOTAL DEL ACTIVO
571.390
509.795
P A S I V O
31/12/2015
30/06/2015
-
Depósitos ( ANEXOS H e I)
486.185
430.525
Sector privado no financiero y residentes en el exterior
486.185
430.525
Cajas de ahorro
18.249
14.744
Plazo fijo
453.462
403.799
Cuentas de inversiones
1.842
658
Otros (Nota 8.b)
5.747
5.809
Intereses, ajustes y diferencias de cotización devengados a pagar
6.885
5.515
L. Otras obligaciones por intermediación financiera (ANEXO I )
13.187
12.486
Otras (Nota 8.c)
13.187
12.486
-
Obligaciones diversas
21.771
17.585
Honorarios
404
500
Otras (Nota 8.d)
21.367
17.085
-
Previsiones (ANEXO J)
-
18
-
Partidas pendientes de imputación
143
47
TOTAL DEL PASIVO
521.286
460.661
PATRIMONIO NETO (según estado respectivo)
50.104
49.134
TOTAL DEL PASIVO MÁS PATRIMONIO NETO
571.390
509.795
CUENTAS DE ORDEN
31/12/2015
30/06/2015
DEUDORAS
217.265
187.977
Contingentes
120.621
101.803
Garantías recibidas
58.228
46.061
Otras no comprendidas en las normas de clasificación de deudores
62.393
55.742
De control
96.644
86.174
Créditos clasificados como irrecuperables
95.848
84.280
Otras
553
529
Cuentas de control deudores
por contra
243
1.365
ACREEDORAS
217.265
187.977
Contingentes
120.621
101.803
Otras no comprendidas en las normas de
clasificación de deudores
-
3
Cuentas contingentes acreedores por contra
120.621
101.800
De control
96.644
86.174
Valores por acreditar
243
1.365
Cuentas de control acreedoras por contra
96.401
84.809
Las notas 1 a 15 y anexos A a L y N forman parte integrante de estos estados
ESTADO INDIVIDUAL DE RESULTADOS
Correspondiente al ejercicio económico irregular de seis meses finalizado el 31 de diciembre de 2015 (Nota 1.1)
(Presentado en forma comparativa con el período de seis meses finalizado el 31 de diciembre de 2014)
(En miles de pesos)
Hoja 1 de 2
31/12/2015
31/12/2014
-
Ingresos financieros
126.404
95.590
Intereses por documentos
1.887
1.221
Intereses por préstamos hipotecarios
325
465
Intereses por préstamos prendarios
10.447
8.469
Intereses por préstamos de tarjetas de crédito
24.999
10.691
Intereses por otros préstamos
57.287
56.099
Resultado neto de títulos públicos y privados
31.459
16.063
Diferencia de cotización de oro y moneda extranjera
-
2.582
-
Egresos financieros
63.598
46.093
Intereses por depósitos en caja de ahorro
61
58
Intereses por depósitos a plazo fijo
51.005
37.406
Otros intereses
21
37
Aporte al fondo de garantía de los depósitos
2.473
1.400
Diferencia de cotización de oro y moneda extranjera
1.877
-
Otros (nota 8.e)
8.161
7.192
MARGEN BRUTO DE INTERMEDIACIÓN - GANANCIA
62.806
49.497
-
Cargo por incobrabilidad (ANEXO J)
16.751
13.319
-
Ingresos por servicios
21.784
17.005
Vinculados con operaciones activas
10.879
8.725
Vinculados con operaciones pasivas
1.997
1.316
Otros (Nota 8.f)
8.908
6.964
-
Egresos por servicios
8.789
7.835
Comisiones
8.679
7.779
Otros
110
56
-
Gastos de administración
68.878
54.187
Gastos en personal
42.063
31.535
Honorarios a directores y síndicos
1.094
861
Otros honorarios
1.545
1.656
Propaganda y publicidad
5.555
3.343
Impuestos
2.247
1.413
Depreciación bienes de uso (ANEXO F)
709
674
Amortización
gastos de organización (ANEXO G)
1.192
1.615
Otros gastos operativos (Nota 8.g)
9.962
9.191
Otros
4.511
3.899
PÉRDIDA NETA POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA
(9.828)
(8.839)
-
Utilidades diversas
11.844
11.535
Resultados por participaciones permanentes
39
21
Intereses punitorios
4.253
3.298
Créditos recuperados y previsiones desafectadas
6.251
6.639
Otras (Nota 8.h)
1.301
1.577
-
Pérdidas diversas
449
216
Intereses punitorios y cargos a favor del B.C.R.A.
26
52
Cargos por incobrabilidad de créditos diversos y otras previsiones (ANEXO J)
18
27
Amortización de diferencias por resoluciones judiciales
73
-
Depreciación y pérdidas por bienes diversos (ANEXO F)
60
64
Otras (Nota 8.i)
272
73
RESULTADO NETO ANTES DEL IMPUESTO A LAS GANANCIAS Y
A LA GANANCIA MINIMA PRESUNTA - GANANCIA
1.567
2.480
I. Impuesto a las ganancias y a la ganancia mínima presunta (Nota 1.4.k.)
(600)
(467)
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO / PERÍODO - GANANCIA
967
2.013
Las notas 1 a 15 y anexos A a L y N forman parte integrante de estos estados
Cont. Mario González
Osvaldo Federico Pagano
Contador General
Presidente
Gerente General
Cont. Ernesto L. A. Moretti
Por Comisión Fiscalizadora
Nuestro informe sobre los estados contables fechado el 18 de febrero de 2016 se extiende en documento aparte
DELOITTE CUYO S.A.
Norberto Juan Manzino (Socio)
Contador Público (U.B.A.)
Matrícula 4964 - C.P.C.E. de Mendoza
ESTADO INDIVIDUAL
DE
EVOLUCIÓN
DEL
PATRIMONIO
NETO
Correspondiente al ejercicio económico irregular de seis meses finalizado el 31 de diciembre de 2015 (Nota 1.1)
(Presentado en forma comparativa con el período de seis meses finalizado el 31 de diciembre de 2014)
(En miles de pesos)
RESERVA DE UTILIDADES
CAPITAL
RESULTADOS
TOTAL
TOTAL
MOVIMIENTOS
SOCIAL
NO
31/12/2015
31/12/2014
RESERVA
RESERVA
ASIGNADOS
(Nota 7)
LEGAL
FACULTATIVA
1 - Saldos al comienzo del ejercicio
8.500
13.070
15.000
12.564
49.134
48.820
2 - Resoluciones de la Asamblea de Accionistas de fecha 29 de octubre de 2015:
-
Reserva legal
62
(62)
3- Otros movimientos
3
3
6
4- Ganancia neta del ejercicio / período
967
967
2.013
5 - Saldos al cierre del ejercicio / período
8.500
13.132
15.000
13.472
50.104
50.839
Las notas 1 a 15 y anexos A a L y N forman parte integrante de estos estados
ESTADO INDIVIDUAL DE FLUJO DE EFECTIVO Y SUS EQUIVALENTES
Correspondiente al ejercicio económico irregular de seis meses finalizado el 31 de diciembre de 2015 (Nota 1.1)
(Presentado en forma comparativa con el período de seis meses finalizado el 31 de diciembre de 2014)
(En miles de pesos)
31/12/2015
31/12/2014
Variaciones del efectivo y sus equivalentes (1)
Efectivo al inicio del ejercicio
125.168
103.812
Efectivo al cierre del ejercicio / período
121.387
96.655
Disminución neta del efectivo
(3.781)
(7.157)
Causas de la variaciones del efectivo
Actividades operativas
Cobros (Pagos) netos por:
- Títulos públicos y privados
36.970
10.827
- Préstamos
(99.744)
(9.590)
- al Sector financiero
(13)
14
- al Sector privado no financiero y residentes en el exterior
(99.731)
(9.604)
- Otros créditos por intermediación financiera
(2.652)
(2.318)
- Depósitos
41.352
1.205
- Otras obligaciones por intermediación financiera
2.644
(3.816)
Subtotal
(21.430)
(3.692)
Cobros vinculados con ingresos por servicios
21.784
17.005
Pagos vinculados con egresos por servicios
(8.789)
(7.835)
Gastos de administración pagados
(58.864)
(45.933)
Pago de gastos de organización y desarrollo
(354)
(19)
Cobros netos por intereses punitorios
3.836
2.928
Otros cobros vinculados con utilidades y pérdidas diversas
7.165
8.096
Cobros (Pagos) netos por otras actividades operativas
51.176
18.878
Flujo neto de efectivo utilizado en las actividades operativas
(5.476)
(10.572)
Actividades de inversión
Pagos netos por bienes de uso
(1.079)
(193)
Cobros netos por bienes diversos
1
1.140
Flujo neto de efectivo (utilizado en) - generado por las actividades de inversión
(1.078)
947
Resultados financieros y por tenencia del efectivo y sus equivalentes
2.773
2.468
Disminución neta del efectivo
(3.781)
(7.157)
0
0
(1) Ver Nota 10.
Las notas 1 a 15 y anexos A a L y N forman parte integrante de estos estados
Osvaldo Federico Pagano
Presidente
Gerente General
Cont. Ernesto L. A. Moretti
Por Comisión Fizcalizadora
Nuestro informe sobre los estados contables fechado el 18 de febrero de 2016 se extiende en documento aparte
DELOITTE CUYO S.A.
Norberto Juan Manzino (Socio)
Contador Público (U.B.A.)
Matrícula 4964 - C.P.C.E. de Mendoza
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